近年来，不法分子利用民营企业融资难而实施的融资类合同诈骗犯罪高发。日前，河南洛阳警方在公安部的部署指挥下，经过两年多的侦查，摧毁了一个特大融资类合同诈骗犯罪网络。目前已有16名犯罪嫌疑人被检察机关批准逮捕，冻结涉案账户277个，资金两千多万元，止付被骗款五千多万元，核实受害企业百余家。
融资人身陷窘境 运毒案暗藏玄机
报案人：是郑州110吧？
110：对，请讲同志。
报案人：我报个案。
110：您说在哪儿发生什么事了？
报案人：是这样的，有一个人，我给提供人名、身份证号，他背着毒品今天晚上要到郑州。
110：他现在人在哪儿呢？
报案人：现在应该在火车上或者火车站上。
画面中的男子就是被匿名电话举报的刘某。刘某是湖北某民营矿产公司法定代表人，因企业发展急需资金，2016年11月2日，他到北京，与某投资公司签了一笔一千万元的融资合同，乘坐高铁返回湖北经停河南郑州时，被铁路警方抓获，警方从他的背包里搜出冰毒20多克。
湖北某民营矿产公司法定代表人 刘某：我背着这个包，全部是公司的所有的资料、文档、银行做的手续。最后翻到底下夹层，一包卫生纸包的东西，当时我说这不是我的东西，把卫生纸也打开，打开后民警就说，这不是你的东西，但包是你的吧。
审查中，刘某矢口否认毒品是他的，警方发现他也没有涉毒前科。随后，警方让刘某对报警电话录音进行了辨认。
湖北某民营 矿产公司法定代表人 刘某：警察说这是110的举报电话，你听一听谁的声音。我一听，我就说这是高某的声音。那个时候才知道，他们不但想要我的钱，还想要我人在里面受罪不用出来了。
据了解，刘某说的高某是北京某投资公司实际控制人。而就在前一天，刘某与高某公司签订了1000万元的存单质押贷款合同，按合同约定，刘某向对方支付了350万元融资服务费。
洛阳市公安局经侦支队四大队四级警长 郭绍峰：刘某因为涉毒被警方抓获以后，就触发了之前所签合同当中的一项违约条款，那就是作为企业负责人，不得卷入涉法违法事件当中去。这样一来，高某就理所应当地中止了向刘某提供融资服务，并且之前刘某所支付的350万元融资服务费也被高某当做违约金予以扣留。
刘某怀疑，毒品是在北京时高某偷放他包里的，栽赃陷害的目的就是想不履行贷款义务，将所谓的服务费占为己有。而就在这时，河南洛阳某房地产公司也因融资合同违规遭北京高某公司索赔，他们向警方报案称，高某公司并无融资诚意，而是以非法占有为目的，设下合同陷阱，使其损失300万元。
道具资金空手套白狼 数天骗取三百万
高某的公司实际就是一个空壳公司，他自身并无资金可以放贷，经过几番折腾，于某期盼的一千万元质押金终于存入银行。其实，这一千万元也不是石家庄张某公司的钱，而是他们向山东东营杨某高息短期拆借款。
洛阳市公安局经侦支队四大队大队长 吉喆：资金的提供人往往就是3到5日的短期拆借，这种短期拆借表明了他的资金属性是不可能用来给当事人用于长时间融资服务的，而且动辄几亿、几十亿甚至几百亿的资金作为嫌疑人一方是无法得到的，他所谓的试水资金只是从上游资金提供人那儿短期拆解、需要支付高额利息的这么一个道具。
洛阳市公安局西工分局刑警大队教导员 郭亮：如果用一千万的话，需要先把四十万的资金使用费先打给石家庄的张某以后，张某再把这一千万资金筹集齐，他的资金使用成本非常非常高，所以说他提供道具资金时间也不会非常长，也就是几天时间。
由于这种道具资金利息太高，因此，高某以及中间介绍资金的掮客不可能让受害人的融资贷款得逞。如果这些钱长期质押在银行里，他们就要向出资人付出高昂的费用，得不偿失。为此，高某设下种种陷阱，威逼引诱融资人于某就范。
洛阳市公安局西工分局刑警大队教导员 郭亮：其实正规的来说，这一千万要存到银行指定的账户里面，但他们并不存到银行指定账户，而存到他们团伙成员自己名下在那开一个户存进去，然后他们就告诉融资方，说钱存到银行里了，他这样其实是把这个概念给偷换。然后让他去做，让他去找行长去批贷款。
合同要求质押金到账后，银行要在48小时内完成向于某贷款流程，否则，就构成单方违约。但在签约时，于某并没有注意这一点。同时，高某的同伙还采取更加卑劣的手段，到银行质疑行长身份和公章真假等，千方百计造成银行不给放贷。几天后，出资人将一千万元质押金抽走，于某本以为很快就要到手的贷款化成泡影。于是，高某便以于某违约为由，胁迫他支付三百万元违约金。
铸剑行动全面收网 抓获嫌疑人53名
洛阳警方经过初步调查取证判定，北京高某公司有明显的诈骗犯罪故意。随后，警方启动对高某公司的侦查工作。
侦查中，专案组利用大数据对案件线索等进行梳理，陆续核查到全国有多个省份的民营企业因融资合同违约，遭到高某公司的高额索赔，初步统计涉案金额达两千多万元。
洛阳市公安局经侦支队四大队大队长 吉喆：我们当时确定了有八起核心案件线索，这八起案件线索涉及到有吉林的、河北的、湖北的、云南的，我们将八起线索作为我们这个案件的主干，锁定犯罪嫌疑人多次实施犯罪的犯罪证据，从而为下一步对犯罪嫌疑人实施收网打击做了一个很好铺垫。
在掌握确凿证据的基础上，洛阳警方开展了“铸剑一号”专项行动，派出百余警力赶赴北京、石家庄等地开展抓捕工作。在北京海淀区某写字楼里，警方将高某的诈骗窝点端掉。行动当天，高某、张某等11名犯罪嫌疑人被抓获。
洛阳市公安局经侦支队四大队大队长 吉喆：通过对犯罪嫌疑人的住所办公场所的搜查，我们获取了大量的证据，我们又把这个案件进一步拓展，受害企业进一步拓展到十几家、上百家。我们紧紧围绕着所掌握的线索又开展了“铸剑二号”专项行动，这次行动重要目的主要就是通过核查线索，锁定犯罪证据，保证案件能顺利依法起诉。
此后，洛阳警方根据此类诈骗犯罪的规律特点，建立数据模型，又研判出全国融资类合同诈骗犯罪团伙23个，涉及全国29个省份，疑似受害单位近400家，涉案总金额逾两亿多元，并将研判结果推送上级公安机关适时组织开展打击行动。
洛阳市公安局西工分局刑警大队教导员 郭亮：在此我们也提醒广大民营企业，如果有融资贷款的需求，请到合法合规的金融机构进行贷款，擦亮眼睛，防止上当受骗。
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