渣打银行大湾区行政总裁林远栋。
渣打中国副行长兼个人、私人及中小企业银行部董事总经理李峰。
日前，作为首批参与跨境理财通业务试点的银行，渣打银行（中国）有限公司（下称“渣打中国”）在全新机制落地近一周年以来，发布其成绩单。从展业情况来看，渣打相关业务在大湾区投资者之中反响积极，客户就“南向通”和“北向通”的问询均十分踊跃，参与人数、划汇金额均在稳步增长。其中，在“南向通”方面，渣打银行深圳分行办理的“南向通”开户数位于深圳各家外资银行之首，占深圳外资行“南向通”开户总数超三成。
该行以跨境理财通为重要新起点，持续探索湾区特色跨境理财服务，积极促进大湾区金融市场互联互通和深度融合。在产品布局方面，渣打集团整合本地及全球财富管理资源，为湾区居民带来南北双向逾百只产品，精挑潜力板块，其中不乏多款渣打基金精选（Fund Select）产品及渣打独家代销产品，满足湾区个人投资者便捷地投遍海外热门板块的诉求。从客户偏好差异来看，渣打服务的“北向通”投资者更青睐固定收益类为代表的理财产品，“南向通”投资者则更多地选择存款和基金。鉴于大湾区有相当一批客户已积累了一定的投资经验，对资产配置可能较其他区域的客户有着更高、更多元的需求，渣打也期待未来在监管部门的指导下，适时推出更广范围的产品，进一步丰富高净值客户的多元化资产配置方案。
在跨境服务方面，渣打推出了大湾区专属“理财顾问团”、跨境热线一站式转接服务，由洞悉两地市场动态的一线团队为投资者带来一站式服务体验。此外，对于不便亲自前往两地处理银行账户的客户，如有需要远程重启银行账户或更新证件资料，渣打可提供跨境见证服务并协助客户递交所需文件。
渣打银行大湾区行政总裁林远栋表示：“跨境理财通顺利推出一周年，是大湾区金融领域在整合三地政策、系统、产品和服务优势方面的一次成功尝试，也为渣打进一步推出大湾区跨境贸易和投融资创新方案提供了宝贵经验。大湾区业务是渣打集团的战略重点，我们投资4000万美元的渣打大湾区中心已于今年5月正式落成，目前入驻来自业务、运营和创新等多个团队，致力于为大湾区乃至亚洲和其他地区的个人和企业客户提供创新优质的一站式国际银行服务。相信随着区内恢复正常通关，大湾区金融的互联互通将进一步提升，跨境理财通南北向的业务量也会有更大规模的增长。”
渣打中国副行长兼个人、私人及中小企业银行部董事总经理李峰表示：“跨境理财通提供了一条全新的跨境投资通道，对银行现有的财富管理体系是一个非常重要的补充。自落地以来，跨境理财通业务一直保持较高热度，为渣打拓展大湾区优质客群提供了战略性机遇。我们相信随着试点深度和广度的持续拓展，可投资产品范围、投资额度、销售服务流程等方面有望迎来更多优化举措，渣打也将第一时间跟进市场机遇，为客户带来丰富多元的、立足长期价值的财富管理服务。”
撰文：谭冰梅
受访者供图
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