摘要
银行行业观察周报 | ①央行：截至2022年末全国共开立银行账户141.67亿户②发展养老产业是银行保险业的机遇③李家超：香港金融及银行体系稳健，流动性充裕......10分钟带你聚焦行业热点，直击政策风向！
要闻速读
央行发布2022年支付体系报告：人均持卡量与上一年持平
人民银行、银保监会负责人表示 高水平对外开放激活外资机构发展动力
央行：截至2022年末全国共开立银行账户141.67亿户
银保监会：2022年金融支持脱贫地区成效明显
交易商协会推出2023年度会费减免措施
郭树清会见汇丰控股集团行政总裁祈耀年
宏观政策发力进行时 货币政策精准有力 传递稳增长信号
中国人民银行在香港发行50亿元人民币央行票据，中标利率2.2%
李家超：香港金融及银行体系稳健，流动性充裕
上海清算所推出外币对交易中央对手清算业务
上海清算所总经理汪洪波会见法国兴业银行亚太区首席执行官一行
“跨境理财通”试点银行在深举办论坛
李文红：在京持牌金融机构超过900家 全国近1/3的银行理财子公司设在北京
发展养老产业是银行保险业的机遇
银行理财资金连续七周增配债券“赎回潮”后首周净买入银行资本债
北京保障房中心与六家银行签署战略合作协议 意向性合作金额1800亿元
2022年四季度银行业消费者投诉榜：中国银行、平安银行、东亚银行排名靠前
空缺一年半后, 这家城商行被曝迎来新行长
江西银行落地江西省地方法人机构首笔碳减排支持工具贷款
广发银行涉农贷款余额超1475亿元
供职27年！郑州银行董事长辞任，70后行长代为履行董事长职责
中国农业银行国际金融部巡视员刘燕忠接受审查调查
发力银行理财赛道，临商银行携手通联支付上线“豊瑞”方案
上海农商银行获银行间外汇市场即期尝试做市机构资格
天津市与交通银行签署全面战略合作协议
中国银行成功发行首笔海南自由贸易港离岸人民币债券
央行&监管动态
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央行发布2022年支付体系报告：人均持卡量与上一年持平
2023.3.20
3月20日，央行发布《2022年支付体系运行总体情况》报告。数据显示，截至2022年末，全国共开立银行账户141.67亿户，同比增长3.68%；全国人均持有银行卡6.71张。同时，全国共开立信用卡和借贷合一卡7.98亿张，较2021年末减少0.02亿张；人均持有信用卡和借贷合一卡0.57张，数据与2021年持平。值得关注的是，与过去几年的高增长趋势不同，2022年银行处理移动支付业务金额499.62万亿元，同比下降 5.19%。
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人民银行、银保监会负责人表示 高水平对外开放激活外资机构发展动力
2023.3.20
中国经济已从高速增长阶段转向高质量发展阶段。只有继续毫不动摇扩大金融业开放，吸引更多全球高质量金融资源，才能为经济高质量发展提供高水平金融支持。2023年政府工作报告明确要“实行更加积极主动的开放战略，以高水平开放更有力促改革促发展”。在日前召开的全球财富管理论坛2023年会上，人民银行副行长、党委委员宣昌能，银保监会副主席、党委委员曹宇共同围绕“以高水平开放应对全球变局”发表主题演讲，两位来自“一行一会”的官员在分析当前全球经济金融运行环境的同时，也对我国金融市场的前景做出展望，并谈及后续金融业对外开放的工作安排。
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央行：截至2022年末全国共开立银行账户141.67亿户
2023.3.20
央行发布2022年支付体系运行总体情况：截至2022年末，全国共开立银行账户141.67亿户，同比增长3.68%。截至2022年末，全国共开立单位银行账户9246.26万户，同比增长10.91%，增速较上年末下降0.53个百分点。截至2022年末，全国共开立个人银行账户140.74亿户，同比增长3.64%。
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银保监会：2022年金融支持脱贫地区成效明显
2023.3.21
银保监会最新数据显示，2022年银行业保险业加大支持力度，助力巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接，取得积极成效。数据显示，2022年全年全国脱贫人口小额信贷累计发放933.5亿元，同比增长24%。截至2022年末，脱贫人口小额信贷余额1824亿元，支持脱贫户和防止返贫监测对象433.3万户。与此同时，各家机构加大信贷投放，努力降低融资成本，努力增强脱贫地区内生发展动力。截至2022年末，脱贫地区各项贷款余额10.7万亿元，同比增加1.38万亿元；去年全年脱贫地区农业保险保额1.46万亿元，同比增长6%，支付赔款204亿元，同比增长8.7%。
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交易商协会推出2023年度会费减免措施
2023.3.21
据中国银行间市场交易商协会官网消息，在已有会费减免措施的基础上，交易商协会进一步推出适用于2023年当年的会费减免措施：对民营企业发行人会员免除全年会费；对一般企业发行人会员的会费再减免1.5万元/家；对大型企业发行人会员减免4.5万元/家。有关事项已于2023年3月17日经交易商协会第四届理事会第八次会议审议通过。
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郭树清会见汇丰控股集团行政总裁祈耀年
2023.3.23
2023年3月23日，中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清会见汇丰控股集团行政总裁祈耀年（Noel Quinn）一行。双方就近期国际经济金融形势进行了交流探讨。郭树清表示，欢迎汇丰在华扩大投资，中国金融业将一如既往推进高水平对外开放，进一步深化国际经济金融合作。
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宏观政策发力进行时 货币政策精准有力 传递稳增长信号
2023.3.24
中国人民银行日前决定于3月27日降低金融机构存款准备金率0.25个百分点(不含已执行5%存款准备金率的金融机构)。本次下调后，金融机构加权平均存款准备金率约为7.6%。业内人士认为，此次降准适时、必要，向市场释放长期流动性的同时，更传递出助力经济企稳向上的信号，提振信心、稳定预期。当下，我国经济运行整体向好，但仍处于持续恢复阶段，需要宏观调控政策为实体经济回暖提供更多助力。
地方动态
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中国人民银行在香港发行50亿元人民币央行票据，中标利率2.2%
2023.3.21
3月21日，中国人民银行在香港成功发行了50亿元6个月期人民币央行票据，中标利率为2.20%。此次发行受到境外投资者广泛欢迎，投标总量约为302亿元，超过发行量的6倍，表明人民币资产对境外投资者有较强吸引力，也反映了全球投资者对中国经济的信心。中国人民银行常态化在香港发行人民币央行票据，对于促进离岸人民币市场发展发挥了积极作用。
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李家超：香港金融及银行体系稳健，流动性充裕
2023.3.22
香港电台网站消息，香港特区行政长官李家超表示，香港金融及银行体系稳健，流动性充裕。李家超出席行政会议前说，香港银行体系有适当规管，而且具有弹性，他留意到瑞士银行已出手收购瑞信，当地央行亦会提供流动性作为支持，瑞信在香港的业务规模相对小，目前业务运作正常，香港金管局和证监会都会密切注视情况，相信香港有能力控制风险。
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上海清算所推出外币对交易中央对手清算业务
2023.3.22
银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）发布消息表示，上海清算所成功推出外币对交易中央对手清算业务，持续为我国银行间外汇市场提供高效、稳定的外汇交易清算服务。外币对中央对手清算业务是上海清算所基于我国金融市场基础设施职责分工，依托自身全球领先的外币清算结算能力推出的又一项中央对手清算服务。可纳入清算的交易包括在外汇交易中心平台达成的外币对询价及撮合交易，产品类型覆盖外币对即期、远期、掉期。
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上海清算所总经理汪洪波会见法国兴业银行亚太区首席执行官一行
2023.3.23
上海清算所官微消息，2023年3月23日，上海清算所总经理汪洪波会见法国兴业银行亚太区首席执行官塞西尔·巴特尼芙一行。双方就进一步深化清算、绿色金融、指数等领域的业务合作进行了深入交流与探讨。
行业焦点
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“跨境理财通”试点银行在深举办论坛
2023.3.18
随着“跨境理财通”的落地，越来越多湾区居民将目光投向国际化、专业化、可定制的财富管理服务。大新银行(中国)于3月18日在深圳举行财富论坛之跨境理财通“聚焦湾区理财，把握环球资产配置”活动。在活动现场，来自大湾区的客户认真听取环球理财资讯，与大新中国财富管理团队专家及海外理财专家积极互动，了解2023年投资理财趋势及家庭财富规划注意事项。据悉，大新银行(中国)在深圳、广州、佛山、上海、南昌、镇江等地设立分支网络，全面提供外汇及人民币银行业务，为客户提供财富管理服务。
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李文红：在京持牌金融机构超过900家 全国近1/3的银行理财子公司设在北京
2023.3.19
3月19日消息，全球财富管理论坛2023年会于3月18日-19日举办，本次会议主题为“以高水平开放应对全球变局”，北京市地方金融监管局局长李文红发表致辞演讲。李文红表示，北京是全国的资金汇聚地，金融资产总量超过190万亿元，约占全国的一半。在机构资源方面，在京持牌金融机构超过900家，机构类型丰富多样。2022年进入银行家榜单前20名的中国金融机构共10家，其中有6家总部设在北京。全国近1/3的银行理财子公司，30%的保险资管机构，20%的公募基金均设在北京。
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发展养老产业是银行保险业的机遇
2023.3.19
我国老龄化程度日益加深，如何适应老龄化趋势，实现高质量发展也成为金融机构关注的重点话题之一。3月19日，多位银行、保险业人士在全球财富管理论坛2023年会上就此话题发表了观点。他们认为，当前我国人口的老龄化发展速度快，老龄人口基数大，必须重视老龄化给我国乃至全球经济带来的影响。但也要看到，人口老龄化不是洪水猛兽，对壮大银发经济、发展养老金融、推动企业技术创新有正向效应。我国养老金存在积累不足、财政负担重和替代率逐年下降、保障水平参差不齐的问题。发展养老第二、三支柱既是银行保险业的义务也是机遇。
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银行理财资金连续七周增配债券“赎回潮”后首周净买入银行资本债
2023.3.20
银行理财资金增配债市又有新变化。多家券商机构最新发布的统计数据显示，3月13日至3月17日银行理财资金净买入债券现券578亿元，这已是连续第七周净买入，七周合计净买入3447亿元。与此前持续增持同业存单和信用债不同的是，上周银行理财资金在“赎回潮”后首次单周净买入银行资本债。实际上，自“赎回潮”后，银行理财子公司积极尝试，先后推出了多类产品以稳定负债端，避免再次出现大额赎回冲击资产端。具体来看，今年年初，理财公司纷纷推出了摊余成本法理财产品，近2个月又积极推动混合估值法产品的销售。
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北京保障房中心与六家银行签署战略合作协议 意向性合作金额1800亿元
2023.3.22
从北京保障房中心有限公司了解到，北京保障房中心近日与工商银行、国家开发银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行等六家金融机构签署战略合作协议，意向性合作金额每家300亿元，合计金额1800亿元。
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2022年四季度银行业消费者投诉榜：中国银行、平安银行、东亚银行排名靠前
2023.3.23
近日，中国银保监会消费者权益保护局发布《关于2022年第四季度银行业消费投诉情况的通报》《关于2022年第四季度保险消费投诉情况的通报》，通报了中国银保监会及其派出机构接收并转送的银行业保险业消费投诉情况。平安银行位列股份制商业银行投诉量第一、平均每千营业网点投诉量、股份制商业银行信用卡业务投诉量、个人贷款业务投诉量第一。中国银行位列国有商业银行投诉量第一、国有大型商业银行个人贷款业务投诉量第一。外国公司银行在2022年第四季度的投诉中位数为22.5件。其中，投诉最多的是：东亚银行84件投诉，占总投诉的24.6%。
机构动态
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空缺一年半后, 这家城商行被曝迎来新行长
2023.3.18
云南省唯一的省级城商行终于迎来新一任行长。日前，富滇银行官网“领导班子”页面显示，刘寅已出任该行党委副书记、拟任行长。不过，另据报道，3月18日，财经众议院公号在富滇银行官网发现，“领导班子”一栏已经清空了全部内容。
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江西银行落地江西省地方法人机构首笔碳减排支持工具贷款
2023.3.20
从江西银行获悉，在中国人民银行南昌中心支行指导下，江西银行日前成功落地江西省地方法人机构首笔碳减排支持工具贷款。2021年11月，中国人民银行创设推出碳减排支持工具这一结构性货币政策工具，引导金融机构向清洁能源、节能环保、碳减排技术三大碳减排重点领域提供优惠贷款。2023年1月，中国人民银行碳减排支持工具进一步扩大政策惠及面，将部分地方法人金融机构和外资金融机构纳入碳减排支持工具适用金融机构范围，江西银行成为江西省首批获得该资格的地方法人金融机构。
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广发银行涉农贷款余额超1475亿元
2023.3.21
3月21日从中国人寿获悉，截至2022年末，集团成员单位广发银行涉农贷款余额超1475亿元。 近期，广发银行加快涉农贷款投放速度。广发银行与政府平台企业合作开展的线上农户贷款业务“乡村E贷”帮助农户足不出户享受金融服务，2023年以来已为超1万户农户提供信贷支持。
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供职27年！郑州银行董事长辞任，70后行长代为履行董事长职责
2023.3.21
3月21日，郑州银行发布公告，王天宇辞去郑州银行第七届董事会执行董事、董事长，以及董事会战略发展委员会主任委员及委员、董事会消费者权益保护工作委员会委员职务。3月21日起，王天宇将不再担任郑州银行及控股子公司任何职务。接下来，据金融业领导人员任职相关规定及组织工作安排，王天宇拟任职新的岗位。
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中国农业银行国际金融部巡视员刘燕忠接受审查调查
2023.3.21
中央纪委国家监委网站讯，据中央纪委国家监委驻中国农业银行纪检监察组消息：中国农业银行国际金融部巡视员刘燕忠涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国农业银行纪检监察组和辽宁省本溪市监委纪律审查和监察调查。
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发力银行理财赛道，临商银行携手通联支付上线“豊瑞”方案
2023.3.22
近日，通联支付为山东临商银行成功上线“豊瑞”解决方案，双方将围绕理财子产品代销业务展开深入合作，促进区域性重点银行业务多元化发展。此次，通联支付协助行方实现首次产品遴选与发售，截止目前，首发产品已全部售罄，市场反响热烈。通联支付作为技术服务方，可通过PC、APP、公众号等入口，以API接口对接方式，为银行轻开发理财平台，并能实现多家银行理财子公司产品资源的一点接入、快速上架，既能免去银行逐一对接银行理财子公司的烦恼，降低技术开发投入，又能帮助银行轻松接入理财子公司的丰富产品资源，为客户提供更多样的产品选择。
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上海农商银行获银行间外汇市场即期尝试做市机构资格
2023.3.22
3月22日，中国外汇交易中心公布了2023-2024年银行间外汇市场尝试做市机构名单，上海农商银行获得即期尝试做市机构资格。据了解，近年来，上海农商银行积极开展各项外汇交易，2021年及2022年交易中心交易量均超3000亿美元，连续两年进入全国银行间外汇市场40强，名列中资中小银行最前列。此次获批即期外汇尝试做市资格，也标志着上海农商银行外汇业务能力和市场影响力跃上新台阶。
8
天津市与交通银行签署全面战略合作协议
2023.3.23
3月23日，天津市人民政府与交通银行签署全面战略合作协议。根据协议，交通银行将在推动京津冀协同发展、制造业高质量发展、港产城融合发展、中心城区更新提升、乡村振兴、绿色低碳发展等方面，加大金融资源配置力度，增强金融产品服务的适配性，更好地支持天津高质量发展。
9
中国银行成功发行首笔海南自由贸易港离岸人民币债券
2023.3.23
3月23日从中国银行获悉，3月20日，中国银行通过香港分行成功发行首笔海南自由贸易港离岸人民币债券。本期债券为两年期固息品种，发行规模10亿元，募集资金将使用香港分行在海南自贸港开立的自由贸易（FT）账户归集，用于支持海南自贸港绿色项目和社会责任项目。本期债券吸引高质量国际投资者踊跃认购，发行利率创今年以来中资同期限品种新低。
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