3月14日,香港加密货币交易所Gatecoin发表声明,表示已收到法院颁发的清盘令,委任临时清盘人及即时停止业务,公司表示将配合清盘程序,以加快将资产分配予债权人。
Gatecoin声明显示,该公司遇到了财务危机,因为其原本使用一家法国的受监管的支付服务商提供服务,但该服务商一直扣押其资产,造成gatecoin营运几乎瘫痪数月,损失巨大。2018年9月,Gatecoin打算寻找其他更可靠的支付服务供应商,以应付客户转账,但也于事无补,因为原先的支付服务供应商持有Gatecoin大部份的资金。几个月后Gatecoin向原支付服务供应商采取法律措施,但被告知不太可能取回其所有资金。
传统金融机构拒绝提供服务
Gatecoin为何远求一家法国支付商的服务?其实早在2017年末,Gatecoin宣布恒生银行正在暂停与之相关的交易业务,导致Gatecoin的用户账户将被暂停。并且富邦银行也对其每天的交易数量进行了限制,这基本意味着Gatecoin将被关闭。因此为了开展业务,被迫在海外银行开设账户。
近期彭博也报道了类似事件,加密货币企业很难获得传统金融机构的服务。摩根大通(JPMorgan Chase)和美国银行(Bank of America Corp.)曾短期关闭了Kraken的工资账户。
不过一些小银行正积极的抢占这些业务,圣地亚哥的 Silvergate Bank在IPO的说明中指出,加密货币企业的存款可能超过400亿美元,此外,美国的Signature Bank 和欧洲的Frick银行业欢迎加密货币。
大型银行并非拒绝这一块服务,在全球范围内,监管机构一直在对加密业务实施新规则,使其面对与虚拟货币挂钩的衍生品更严格的标准,引入新的许可要求或仅提醒公司他们的新产品必须符合证券和银行法。对于银行来说,合规的成本非常高。
SEC的前顾问Sonny Singh表示:“Bitpay之前就被许多银行拒之门外,反洗钱规则通常要求银行了解其客户的身份和目标,并且通常能够追踪客户现金的来源。建立一个合规和监控系统是昂贵的,一些银行认为成本是不值得的。”
NKB的经纪业务负责人Ben Sebley表示,该区块链咨询公司一直在努力建立银行业务关系。他说,即使在与潜在的银行合作伙伴进行了数月的详细讨论之后,依然很难使其接纳加密货币企业
“银行过于谨慎”
加密货币行业并不是唯一一个被传统银行业拒绝的行业,工业大麻行业同样面临这个问题,具体请参考奇点财经:大麻行业区块链应用研究——加拿大头部生产商已布局。