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爱沙尼亚财政部计划进一步收紧比特币等加密货币许可，与前任政府的立法一脉相承。这意味着金融监管局将对该行业进行监管，并遵循前几年加密货币热潮退去后的其他变化。
若干年前，特别是Taavi Rõivas担任爱沙尼亚总理期间，该国逐渐成为加密货币的热点国家。据当地媒体报道，随着1300多个加密货币许可证的颁发，爱沙尼亚不断探索发展路径，以进一步利用其“波罗的海之虎”数字国家的利基。
然而就在上个月，该国财政部颁布了更为严格的立法草案，规定由金融监管局（FSA）负责监管加密货币行业，而非此前的隶属于警察和边防局的金融情报部门（FIU）。
爱沙尼亚政府更迭并没有改变立法方式
当前，加密货币许可证持有人必须重新申请许可证，且须向金融监管局支付费用。目前只有少数（381家）从事加密货币交易的公司持有许可证，在新制度生效之后，尚不清楚有多少公司可以继续经营。
财政部顾问Erki Peegel表示，政策改变的意图不是关闭运营商。但与此同时爱沙尼亚可以维持50至100家加密货币公司——不到已颁发许可证总数的10%（截至2019年，共有1200余家公司涉及加密货币业务）。
随着上个月爱沙尼亚政府更迭，财政部的领导层发生了变化，Keit Pentus-Rosimannus被任命为财政部长。但立法草案是在其前任Martin Helme担任财政部长期间制定的，可能仍需由新任主管部门批准。
各部门对立法草案反馈意见的截止日期是2月5日
财政部于1月中旬将立法草案送至各部门协商，当时前任总理Jüri Ratas宣布辞职。2月5日本应是各部门反馈意见的截止日期，但由于政府更迭造成其他部门尚未提出任何意见。
自2020年10月以来，比特币价格飙升，该问题再次成为人们关注的焦点。2021年1月，比特币首次突破40000美元大关。
爱沙尼亚是第一个允许加密货币公司经营合法化的国家。此前须由金融情报部门（FIU）审查申请，若符合要求则颁发许可证，历时约一个月。
据报道，获取许可证的规定并不是很严格，主要涉及到KYC、反洗钱和反恐融资等措施。获取许可证的费用并不昂贵。
2014年-2016年加密货币迅速发展
在Taavi Rõivas担任爱沙尼亚总理期间，加密货币相关法律的起草者并没有期望会有太多申请。
然而，随着加密货币价格上涨，加密货币在全球成为热潮。例如，比特币价格在2013年底仅为数百美元，2017年初首次突破1000美元大关，2017年末已飙升至将近19000美元。许多其他加密货币也出现了类似的涨势。
加密货币热潮似乎与爱沙尼亚作为科技成功典范的形象相吻合，再加上2014年12月该国启动了电子居民计划，当时电子居民计划负责人Kaspar korjus甚至提议发行爱沙尼亚国家加密货币，被称之为Estcoin。
该提议引起了国际媒体的关注，但从未实现。时任欧洲中央银行（ECB）主席Mario Draghi表示，欧元区内国家加密货币是不可行的。爱沙尼亚于2011年初加入了欧元区。
关于加密货币是否是传统意义尚的货币之争论
尽管如此，爱沙尼亚加密货币许可证仍然被视为一种信任和国家认可的标志，这吸引了大批外国公民纷纷在爱沙尼亚设立公司。
与此同时，加密货币在爱沙尼亚的地位起伏不定。该国税务和海关总署表示，出售加密货币应缴纳增值税，因为它不是传统意义上的货币。而欧洲法院（ECJ）则于2015年末裁定，实际上加密货币应与常规货币同等对待，无需缴纳增值税。
数字说明了一切。2017年，爱沙尼亚共有4家公司获得了加密货币许可证。2018年末，共有617家公司获得了加密货币许可证。2019年末，这个数字已增长至1234家公司。
对于加密货币相关公司进行奖励
爱沙尼亚曾对涉及加密货币业务的公司设置奖励，包括交易、挖矿、提供咨询等。例如，企业家Argos Kracht作为财务顾问提供一项加密货币许可证发行调解服务，每笔业务6000欧元（其中一半以上是支付许可证的费用）。
Kracht的公司KRM Advisor 2018年营业额翻了三番，达到240万欧元，利润近100万欧元，员工人数增至20余人。
位于塔林的加密货币赌博公司发展更快。据报道，某赌博公司营业额达到1650万欧元，并成为某顶级英国足球队的赞助商。
然而，KRM公司的案例被证明是一个泡沫，随着竞争日益激烈以及比特币价格下跌，该公司营业额和利润出现大幅下降，员工人数缩减至六人。
Kracht也表示，在立法草案通过之前，申请许可证不再像之前那么容易，他也已经调整了业务重点。
前任总理Jüri Ratas上任后，法规得以加强
在Jüri Ratas担任总理之后，相关法律于2017年发生了变化。当年秋天生效的《反洗钱和反恐融资法案》修正案对虚拟货币进行了法律定义，并对加密货币卖方以及钱包提供商的义务作了进一步规定。
本次法案修正并不是加密货币的终结，而是旨在更好地处理在全国市场中发生的事情，并对加密货币行业作进一步控制。
这也导致申请的许可证数量下降，从法律生效到该年底仅颁发了四个许可证。
2019年末至2020年初，法规要求进一步趋严，无论其客户在哪里，许可申请方的总部必须位于爱沙尼亚境内（使用加密货币的赌博公司不能在爱沙尼亚拥有客户，爱沙尼亚的在线赌博仅限于少数提供商）等。此类公司还被要求正确识别其客户，在2020年7月宽限期之前实施有效措施。
不断出现重大洗钱丑闻
这项法律发生变化的时候，正值重大洗钱丑闻引起爱沙尼亚乃至全球媒体关注之际。有消息显示，2007年至2015年期间，至少2300亿欧元的潜在违法资金是通过丹斯克银行（Danske Bank，丹麦最大的银行，也是北欧地区较大的零售银行）塔林分行提供的，另外还有数十亿美元被认为是通过瑞典银行和SEB银行塔林分行提供，当时正值加密货币兴起之时。
据ERR报道，加密货币许可证无疑已被用于犯罪活动。
进一步的风险在于许可申请者与爱沙尼亚没有任何联系。当时欧洲发生了若干起备受瞩目的恐怖袭击，人们担心可能会助长潜在恐怖主义融资，并引发洗钱风险。
加密货币蜜月期已结束
爱沙尼亚财政部顾问Erki Peegel表示，所有这些都是爱沙尼亚不希望与之有关联的。
该法律有效地彻底结束了加密货币的蜜月期。2020年仅有346项申请许可通过，数量尚不及2019年的一半。不仅如此，还有1800多个许可证被撤销（某些公司拥有多个许可证）。
然而，一些运营商确实对吊销许可证提出了质疑，去年针对金融情报部门（FIU）提出了31项法律诉讼，也有投诉许可证申请流程本身存在缺陷。但是据ERR报道，这些都没有导致许可证被恢复。
加密货币并非是曾经预示的商业街游戏改变者
总而言之，比特币和其他加密货币似乎并没有像许多人曾经认为的那样普及到大街小巷，至少在爱沙尼亚是这样。在爱沙尼亚，如今并不能使用加密货币来支付餐厅账单或在商场购买商品，即使是在新冠大流行期间。
货币交易商Tavid便利亭在许多商场随处可见，但它没有选择使用加密货币交易，并且在购买商品时建议将其转换为黄金。2013年Tavid确实询问了是否可用比特币交易，当时比特币的价格从10欧元上涨至1000欧元，但是金融监管局回复表示，在当局看来，它不受监管并且不是一种付款方式。
金融监管局负责人Kilvar Kessler在2014年表示：“比特币可以被视为艺术品、商品、金字塔计划（特许经营欺诈或连锁推荐计划）、证券或是其他东西，但目前还不被视为金钱。”Kessler的表态在很大程度上反映了当时全球各金融监管机构对加密货币的看法。
如果最新提议的立法草案在内阁一级获得通过，下一阶段将是在议会Riigikogu投票。鉴于该法规在起草之时就职的两个政党（EKRE和Isamaa）目前是反对党，在此问题上可能会有相对一致的意见。
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