近年来，有越来越多的传销披上了“虚拟货币”外衣。部分组织和个人打着“虚拟货币”“数字货币”“互联网代币”等旗号，以高额“静态收益”“动态收益”“推广返利”为诱饵，利诱、欺骗广大群众缴纳入会费用成为会员，并鼓动会员发展下线，骗取钱财。
目前我国尚未发行法定数字货币，更无推广团队。传销分子的基本套路是早期为吸引投资人投资，会将货币价格炒得很高，然后就集中抛售，价格一落千丈，投资者血本无归。更甚者到返钱时，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。
由于普通投资者缺乏对虚拟货币的基本认识与了解，部分虚拟货币特别是不具备任何价值的“山寨币”成为不法分子的敛财工具。一些不法分子打着金融创新的名义，吸引群众盲目“投资”，进而牟取暴利。
传销式" 数字货币 " 的 " 交易行情 "，完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。
那怎么才能识别加密数字货币呢？其实只需要五招就能辨别数字货币是否是传销货币。
《互联网传销识别指南》指出， 投资者可以从 5 个方面判断数字货币是否是虚拟货币。
（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。
（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。
（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在 Github 社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟 Q 币一样是可受网站控制的。
（4）是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。
（5）官网是否是 https 开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以 https 开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以 https 开头。
“加密数字货币”的定义、特点和应用
（一）定义。“加密数字货币”是一种基于区块链技术而生成的数字形式的资产。在某些情况下可以作为货币替代物价值的数字表现。目前，全球已出现的各类“加密数字货币”都是基于区块链技术在不同场景下的应用而衍生的。ICO首次公开募集货币，是一种为区块链技术项目筹集资金的常用方式，ICO早期参与者可以用比特币、以太币等数字换取初始产生的加密货币数字货币，即代币，在该项目的区块链上使用，也可以进入二级市场交易。ICO是高科技发展下数字货币金融的必然趋势，又是一种以高科技为幌子的“非法集资”和“网络诈骗”新型业态。
（二）特点。“加密数字货币”借助区块链技术实现去中心化、不可篡改，具有解决信任问题的技术优势。区块链收录了个人所有的历史交易记录，这些交易过程及交易数据被公开到网络上。系统把相同数量最多的记录作为真实记录保存，且数据难以被篡改，保证了数据真实可靠、公开透明，为互不相识的交易双方信任背书。区块链技术生成一套记录时间先后、不可篡改的可信任数据库，即便是没有中立的第三方机构，各节点之间也能实现合作。
（三）应用。“加密数字货币”的应用逐渐推开。这里以比特币为例，2009年初比特币（BTC）作为一种完全去中心化、分布式的货币正式推出，是区块链技术在交易支付领域创新应用的标志性事件。传统的点对点支付必须经过一个法定支付系统，确保同一笔资金不会被支付两次或者出现作假的情况。而比特币的持有者将比特币发送给其他人，不需要一个中央式媒介。交易会被记录在一个区块链，被分发给全世界其他所有的比特币持有者。这一共享数据库记录了所有现存比特币的历史交易记录和持有者，每小时数据会更新6次。新交易达成前，它需要被大量的其他比特币持有者数学化验证。因此，比特币是建立在数学化信用的基础上，不需要像传统金融需要权威第三方的信用背书。
根据全球金融科技服务公司Autonomous研报调查，大部分募资公司利用人们对“加密数字货币”生态的新鲜和兴奋感，借助社交媒体来进行推广宣传，利用目前市场缺乏可强制执行标准的监管漏洞进行融资诈骗。二级市场上现有的绝大部分新发行的“加密数字货币”内在价值不明，价格涨跌极易受交易市场的资金驱动。
价格的暴涨暴跌诱发了一轮“加密数字货币”投机热潮。许多普通投资者在不了解“加密数字货币”和区块链技术的情况下怀揣一夜暴富的梦想涌入ICO项目，寄希望于所持“加密数字货币”赚取巨额差价。国家互联网金融风险分析技术平台数据显示，今年上半年国内已完成的ICO项目共计65个，累计融资规模26.16亿元，累计参与人次达10.5万，涉及资金量大，涉众面广。
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