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虚拟货币交易银行卡冻结

2023-04-26 17:55:15 币百科 阅读 0

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为啥我的银行卡被冻结了?

我又没有做违法的事情,凭什么冻结我的银行卡?

我在银行上班的时候,经常遇见客户,带着很大的怒气质问。

但是,绝大部分的时候,原因都是出在客户自己的身上。很多人以为自己没有违法,其实已经违法了。很多人以为没有违规,其实已经违规。

谨慎使用银行卡!有下面十种行为,银行卡必被冻结

作为银行的工作人员,给大家总结了十条。只要你日常使用银行卡,触碰了其中的一条,必被冻结账户。

违法犯罪类3种

1 . 洗钱犯罪

洗钱,江湖俗称“跑分”。只要涉案金额达到一定数目,或者是获利金额达到数目,就不仅仅是冻结银行卡这么简单了。

你一定会被派出所请去喝茶的。

谨慎使用银行卡!有下面十种行为,银行卡必被冻结

然后再按照你情节的严重程度,来绝对要包吃住多少天。

所以银行卡千万不能出借、买卖,更不能做洗钱等违法犯罪事情。

2 . 网络赌博

在我国,赌博本来就是违法的事情。而且很多网络赌博平台,还暗中涉及洗黑钱的勾当。

你把银行卡的钱,充到赌博平台,这是干净的钱。但是,再回到银行卡里的钱,那就真的不一定了。

谨慎使用银行卡!有下面十种行为,银行卡必被冻结

如果被银行监控到,这是两罪并罚,最轻的结果都是冻结银行卡。

3 . 虚拟货币交易

虚拟货币交易,尤其是比特币,虽然目前在我国,还没有法律明确规定属于违法。但是,人民银行已经三番五次下通告,所有的商业银行,都是呈现打击的态度。

谨慎使用银行卡!有下面十种行为,银行卡必被冻结

只要你的银行卡,涉及虚拟货币交易,立即就会被冻结。情节轻的,可能十天半个月就会被自动解封。严重的,你需要去派出所开证明,银行才给你解封。

涉嫌违规类2种

1 . 信用卡套现

很多人喜欢养卡套现,把信用卡里的钱刷出来,然后转移到储蓄卡里。

以前银行对这种行为,都是睁一只眼闭一只眼。

谨慎使用银行卡!有下面十种行为,银行卡必被冻结

但是自从“断卡行动”以来,只要银行监控到这种套现行为,那也会把你的储蓄卡冻结。

2 . 花呗套现

很多人会问,为啥支付宝被冻结?为啥就不能交易了?

其实什么原因,当事人心里最明白。

只要支付宝监控到你花呗套现,立即就会冻结你的支付宝。而且银行那边也有共享信息,会把你的银行卡也冻结上。

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所以,以后信用卡不能套现,花呗也不能套现。那些使用扫码付的商家,如果你帮别人套现,你的扫码付也使用不了。

不当操作类5条

1 . 经常把钱在银行卡、微信、支付宝之间来回转

很多人都有一个毛病,没事的时候,就喜欢随心情,把银行卡里的钱,在微信热支付宝之间,频繁地转来转去。

谨慎使用银行卡!有下面十种行为,银行卡必被冻结

次数多了,你这种行为就会被反洗钱系统监控到。虽然你没有洗钱的意向,但是次数多了也会被冻结账户。

2 . 每次钱一到账,就一分钱不留地转出去

因为现在非现金扫码支付很普及,人多少一发工资,就会立即把钱转到微信、支付宝上。

银行卡里,那是一分钱都不留。

这种行为也很危险,如果哪天你银行卡突然来了一大笔钱,也很可能会触及反洗钱系统,被冻结账户。

3 . 频繁小规模的转账、进账

频繁的小规模转账,比如过一笔几百或者几千块钱的转账,在短时间里频繁地交易,也会被认定为不正常交易。

因为很多洗钱的手段,就是通过小规模交易,来把大笔的资金转移的。所以,在转账的时候,千万不要短时间用同样规模的金额,频繁转账。

否则的话,也很容易被冻结。

谨慎使用银行卡!有下面十种行为,银行卡必被冻结

另外还有两种,一个是伪现金交易,一个是账户流水异常,都可能会被冻结账户。

银行卡被冻结,影响极大。现在的微信、支付宝等第三方软件,不绑定银行卡,就通过不了实名认证,就没办法使用。

所以,我们在使用银行卡的时候,一定要小心谨慎。

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