以珠宝店经营为名集资
轻易骗取数千万元
2011年至2015年期间，欧某、林某在经营的珠宝店严重亏损且需缩小经营规模、有高额借款需要偿还时，仍以珠宝店经营、投资生意等名目，以月息1.5%至4.5%不等的高额利息为诱饵，向52名社会公众非法集资共4000余万元。
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欧某、林某将集资款中绝大部分用于购买房产、挥霍、偿还旧债，至案发时尚有3000余万元集资款不能返还。后欧某、林某因资金链断裂离开平潭逃匿，潜逃一年多后才被抓获。
岚小法来说法
上述案件中，欧某、林某以非法占有为目的，明知无力偿还，仍以高额利息为诱饵，隐瞒真相、虚构资金用途，骗取集资款3000余万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。
什么是非法集资：
● 非法集资是指单位或者个人，违反国家金融管理的有关规定，向社会公众募集资金的行为。
非法集资四大特征
● 非法性：未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金；
● 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
● 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
● 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资的常见手法
● 承诺高额回报
不法分子编造高利神话，许诺投资者高额回报。而且，为了吸引更多集资参与人，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便转移资金、携款潜逃，集资参与人损失往往难以追回。
● 编造虚假项目
不法分析通过注册公司，打着相应国家产业政策，开展创新创业等幌子，编造各式虚假项目，甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任，进而进行非法集资。
● 以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，密集在媒体上发布广告，雇人广发宣传单，进行社区捐赠等方式，制造虚假声势。
● 利用亲情诱骗
部分传销非法集资参与人，为了完成或增加自己业绩，不惜利用亲情、地缘等关系，编造高额回报谎言，拉拢亲朋、同学、邻居、老乡等加入，使得参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
当前非法集资的特点
● 当前非法集资，除了传统的民间做会，以投资项目等非法集资等传统集资方法外，非法集资的“上网跨域”特点明显，集资参与人面大量广，非法集资正不断变换名目繁多的外衣，以投资理财、网络借贷、养老服务、私募众筹、虚拟货币、区块链等噱头活跃于线上线下，手法不断翻新。
来自审判实践的建议
01
理性理财意识
投资前，了解相关法律规范和国家金融管理规定，对理财投资的规则和风险有清晰、理性的认识。
02
警惕高利诱惑
收益越高，风险也就越大，高收益、高回报可能是诱饵，其中往往蕴藏着骗局。
03
提升识别能力
认清非法集资的主要特征，正确识别非法集资，远离不法活动。特别是要关注新闻媒体报道的典型非法集资案例，警惕非法集资花样翻新，不断增强识别意识和防骗能力。
04
增强证据意识
借贷和投资过程中要注意留存合同、集资人的身份信息、银行交易记录等材料。
05
及时报案意识
一旦发现身陷非法集资活动，及时到公安机关报案。要知道，案件越早进入刑事诉讼程序，越可能扣押到相关财物，最大程度挽回损失。
举报非法集资有奖
可通过以下途径对涉嫌非法集资行为进行举报：
● 电话举报
区处非办：0591-23163493
区公安局：110
● 来信举报
区处非办地址：平潭综合实验区管委会大楼六层
邮编：350400
● 电子邮件举报
电子邮箱：ptzhsyqcfb@163.com
● 到就近公安机关举报
举报线索一经查实，将有机会获得1000元至3万元的奖励
来源：平潭综合实验区人民法院
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