2022 年发起全国集群战役4 起，集中侦破地下钱庄和洗钱案件近50 起、收网抓获犯罪嫌疑人近180 名，追赃挽损3300 余万元，福州经侦“歼击22”战果位列福建省第一。特别是夏季治安打击整治“百日行动”期间，连续收网公安部挂牌集群战役1 起、挂账督办案件4 起，打掉涉境外、涉电信网络诈骗以及网络赌博资金流通渠道60 余条，协助破获上游犯罪案件70 余起。
“战果的背后，是全市经侦部门紧密依托‘e 体+’ 智慧赋能体系（e 指网络资源，体为系统整体，+ 是数字应用），创新推出‘两联三沉三提’经侦赋能机制，有力倍增专项打击质效。”福建省福州市公安局经侦支队支队长陈能文介绍，福州经侦纵深推进打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款“歼击22”专项行动，精准预警、精准打击、精准处置各类突出经济犯罪及风险隐患，形成密集攻势， 迅速掀起高潮，服务经济社会持续健康发展和社会大局稳定。
破难题，打样板
攻克新类型经济犯罪案件
凌晨1 点，福州市公安局经侦支队“e 体+”数字经侦合成作战中心里依然灯火通明、忙碌异常，民警何锋在岗位上紧张地工作着。键盘鼠标敲个不停， 电话铃声接连不断，一天工作超过12 小时已是常态。每日汇聚大量数据，每条数据都需要一遍遍核对、补全、分析，多少个夜晚，何锋和战友们挑灯夜战， 熬红双眼，只为攻克经济犯罪案件提供精准数据支撑。
近年来，按照“深度融合、体系支撑、合成作战、整体打击”的大侦查思路，福州经侦强化数字应用， 整合数据资源，聚焦新形势下地下钱庄和洗钱犯罪的新情况、新问题，坚持数据制导、情报研判，打造以合成作战中心为指挥中枢，融合汇聚人行、银保监、税务等“N 个”行政部门数据资源，建立数据赋能实验室、情报合成研判室、会商作战指挥室“3 个” 独立单元的“1+N+3”研判体系。109
谁在交易？钱从哪里来？钱到哪里去？了解地下钱庄交易对手和交易标的、查实地下钱庄犯罪所得及其资产情况是工作的重中之重。
横向关联、纵向追踪，为了能掌握犯罪团伙的组织构架，准确刻画犯罪行为模式，全市经侦部门创建了“两联三沉三提”赋能机制：两联，即业务联勤、实战联动；三沉，即实战资源应用下沉基层、实战模型工具下沉基层、实战智力支持下沉基层；三提，即基层数据需求上提支队、基层深度经营上提支队、基层大案攻坚上提支队。赋能机制总结特征规律，提炼技法战法，综合施策后，打击效果立竿见影。2022 年9 月1 日，在福州市公安局经侦支队指导下，福州市公安局晋安分局经侦大队侦破了特大汇兑型地下钱庄骗购外汇案，一举抓获犯罪嫌疑人5 名，查明涉案资金高达3 亿元，打响了就业创业陷阱相关犯罪集中打击专项行动全省“第一枪”， 同年9 月发起全国“云端”集群战役部署打击工作。
“账户就是现场，资金就是DNA。围绕现场破解DNA 密码，提升数据分析、预警预测、防范治理、实战打击和可视展示等数字化、场景化应用能力, 从而变革经侦战斗力生成模式，为侦破新型地下钱庄犯罪案件提供指引，点题破除地下钱庄和洗钱案件资金追踪难、追赃挽损难等困境。”福州市公安局经侦支队副支队长陈祖华信心满满。
外围追，内堵截
奋力打开追逃追赃新局面
特大汇兑型地下钱庄骗购外汇案犯罪嫌疑人被缉拿归案
利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款背后隐藏着非法资金通道，通道的存在不仅加大破案追赃难度，而且严重破坏国家外汇管理秩序，影响国家宏观经济调控。
近年来，新型互联网技术发展迅猛，各类支付科技及工具应运而生，洗钱犯罪手法也不断翻新。福州市公安局经侦支队一大队副大队长施全华讲解了现阶段不法分子较为常见的犯罪方式：“在境内洗钱方面，不法分子依托第三方支付技术搭建非法支付平台，出现了以跑分平台、虚假电商、充值卡错配等方式，掩饰隐藏资金来源的新手法；在跨境转移资金方面，依托虚拟货币、虚拟游戏道具等虚拟商品跨境转移资金等新手法，隐蔽性更强。”
“此类犯罪链条不断向上下游延伸，资金流向错综复杂、体量庞大，形成一个完整犯罪链条。在需求端，电信诈骗、跨境赌博、非法集资等有非法支付结算和掩饰、隐瞒犯罪所得需求的上游犯罪团伙，会将赃款资金交由地下钱庄进行清洗转移。”施全华说，“在供给端，地下钱庄等犯罪团伙往往通过非法买卖公民个人信息、银行卡等黑灰产业获取大量个人银行账户、空壳公司对公账户等，构建起层层嵌套的资金通道，以此逃避打击追查。”
为此，福州经侦始终坚持贯彻总体国家安全观，会同中国人民银行福州中心支行、国家外汇管理局福建省分局等部门，签订了合作规范性文件，建立起规范化、便捷化、智能化的警银良性合作机制，常态化开展数据推送、线索交互、会商研讨等。通过召开可疑交易线索分析研讨会， 对异常案件的规律和特点进行总结，共同研讨查处和打击地下钱庄的方法和措施，增强打击地下钱庄违法交易活动的及时性和有效性。
为紧密编制打防网络，福州经侦坚持打防结合、标本兼治，构建以刑事打击和行业联防为主要内容的打防洗钱犯罪工作新路径，联合人民银行、外汇管理部门，紧盯市场动向，针对福州侨乡、侨胞多的区位特征，结合“地缘型”“复合型”等地下钱庄犯罪特点，参照侦破典型案件作案特征，梳理非法资金流向，孵化地下钱庄线索， 优化可疑交易监测模型，全力阻断非法资金流转通道，源头防控涉案事件主体跨境转移赃款。
据统计，2022 年，福州经侦联合相关部门批量生成地下钱庄可疑线索50 余条，挖掘犯罪团伙近20 个，涉及全国25 个省份，关联破获利用虚110拟货币实施非法经营、洗钱和电信网络诈骗等犯罪案件70 余起, 追赃挽损5000 余万元。
打全链，掀攻势
集群战役斩断经济犯罪全链条
2022 年8 月25 日，经过6 个多月缜密侦查，福州市公安局经侦支队联合福州市长乐区公安局、福清市公安局以“云端”集群战役为抓手，发动全国11 个省、市公安机关统一收网，成功破获周某等人非法经营案，先后抓获犯罪嫌疑人101 名，冻结涉案资金7500 余万元。该案被公安部列为夏季治安打击整治“百日行动”第二波次集群战役福建省重点案件。
据福州市公安局经侦支队民警田源思介绍，该案不仅涉及非法经营罪，还涉及妨害信用卡管理罪、洗钱罪、骗取出口退税罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等罪名5 项、案件17 起。犯罪嫌疑人以对敲方式为客户提供资金非法跨境转移服务，破案的关键在于将线索落地成案、将团伙落地到人、将证据固定成链，进而完破全案。
作为该起案件的主要侦办单位，2022 年初，长乐区公安局接到了上级公安机关下发的某地下钱庄犯罪线索，锁定犯罪嫌疑人用于吸收客户资金的公司账户。账户的资金流水达1000 万余条，进出资金总额达到20 亿元，关联账户多达800 多个，资金进出总量近50 亿元。
如此庞杂的资金交易网络中，有的钱用于公司日常运营，有的钱用于还本付息，有的钱转到关联公司对外出借……找出被犯罪嫌疑人层层兜转，想方设法转移、隐匿的资金是破案的关键。警方必须像剥洋葱一样，一层层查清楚关键资金的转移脉络， 抓住关键的户、找到关键的人，挖出一条甚至几条非法资金通道，再顺藤摸瓜找到其他上游犯罪，随后精确落地团伙成员并形成打击方案。这一切，要在短时间内完成，难度可想而知，这是一项心理、生理、能力的多维挑战。
为何要在短时间内完成？因为地下钱庄等犯罪的嫌疑人获取赃款后，会在极短时间内拆分、兜转， 并通过暴力取现、转移出境等方式转移和隐匿。因此， 追赃挽损、斩断非法资金通道必须“神速”。面对海量的资金流水，警方经剥茧抽丝，成功发现了可疑端倪，在400 多个重点账户中精准锁定了3000 万元的可疑资金。警方又通过特征提炼，在近300 个不同姓名的账户中，找到账户的实际控制人。
20 天后，警方成功挖出了第一个非法资金通道， 此后又迅速挖出了其余11 个涉嫌洗钱的地下钱庄线索，并通过这些非法资金通道，查到了其他传销、赌博、诈骗等上游犯罪。3 个月后，警方将上述线索悉数落地，查明了各个犯罪团伙的组织架构，从而捣毁地下钱庄犯罪团伙12个，抓获犯罪嫌疑人101名， 涉案金额40 亿元。
从“需求方”挤压洗钱犯罪生存空间，从“供给方”遏制上游犯罪发案趋势。“福州警方将持续突出战役攻坚、深化集约打击，强力推进打击洗钱和地下钱庄犯罪专项行动，坚决防范经济犯罪风险， 强力推进领域区域经济风险的源头治理，全力服务经济社会大局，护航福州建设现代化国际城市。” 福建省公安厅党委委员、福州市副市长、公安局局长王锡章掷地有声。
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