作为改革开放的前沿城市，广东深圳的经济总量长期位居全国前列。活跃的经济和金融活动为城市发展带来动力的同时，涉众金融类犯罪也时有发生，令人防不胜防。
面对金融犯罪的高发态势，根据深圳市公安局党委的部署，金融风险防控攻坚团队应运而生。团队以坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战为目标，深化与金融监管部门的协作，融合公安机关内部资源和外部社会专业资源，依托智慧警务和公安大数据发展战略，与实力雄厚的高科技企业合作，自主研发上线深圳公安金融风险防控实战预警系统（简称“深融系统”），营造安全、有序、放心的金融环境。
海量数据强力支撑，创新升级数据模块
3月20日，根据深圳市公安局党委对智慧警务建设以及着力研究“立体化防控体系”的部署，深圳市公安局经济犯罪侦查局在前期“经侦综合应用系统”（即“经纶系统”）建设的基础上，成立了金融风险防控攻坚团队，并构建风险感知、预警、处置“三位一体”的“深融系统”平台。团队深入分析了近年来各类网络金融诈骗案件的人员特征、行为特征和网络特征，发现借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等是市民群众容易受骗上当的重灾区，而犯罪分子以高回报、低风险为诱饵，通过互联网、手机APP等途径实施网络金融诈骗活动，隐蔽性较强。
“‘发现晚、预警少、处置难’是以往我们处理互联网金融犯罪案件时经常遇到的难题。因为之前缺乏有效的预警手段，等到企业、个人发现投资出现问题往往为时已晚，此类案件的涉及面和危害性又非常大。”深圳市公安局经济犯罪侦查局局长张辉介绍，为了解决信息延时、处置缓慢的问题，深圳警方积极依托“AI+新警务”大数据技术，对接吸收市金融办、市场监管委、前海管理局等相关行政部门的信息化建设成果，同时引入“金融风险态势感知系统”的数据，自主研发了“深融系统”。
记者了解到，深融系统是在深圳经侦“经纶系统”的数据模型基础上推出的升级版系统。“没有数据支撑，就不可能建立起‘深融系统’。当时我们以具有资金分析、研判预警等26项功能的‘经纶系统’为支撑，引入更深层次和更大范围的数据采集应用，建立以资金分析为入口的串并案研判模型和类罪研判模型，以及及时保障经济运行安全的预测预警预防工作机制。”团队主要负责人、深圳市公安局经济犯罪侦查局副局长杨弘向记者介绍。
强化警企合作，防控金融风险
金融风险防控工作需要庞大的数据资源支撑，不能只依赖警方的单兵作战。为此，团队及时对接前海管理局和深圳市金融办等外部资源数据，提升了风险企业“网络数据”“金融属性”“违规行为”的前端感知能力。“我们融合了全市各相关警种资源，建立金融风险防控主题数据库，关联不同来源、不同维度、不同属性的风险特征识别数据。”深圳市公安局经济犯罪侦查局二大队副大队长易华超表示，“深融系统”能够从人员背景、企业背景、违规行为等八大维度26项指标为参数，对风险企业精准画像和量化得分，生成三色预警，提醒投资的市民群众了解该企业的金融风险情况。
“我们对有风险的管控类企业自动产生‘红、橙、黄’三色预警。对关注类企业（无风险）采用蓝色预警。通过电脑管家、手机管家和QQ浏览器等客户端，将风险信息通过网站以及APP应用向用户弹出，提醒群众识别风险、抵制诱惑。”深圳市公安局经济犯罪侦查局二大队大队长李超晔说。
据介绍，红色等级表示该企业可能涉及刑事犯罪，待警方侦查成熟后将组织收网打击；橙色等级会将风险提示推送给金融及其他监管部门，由行政执法部门将防线及监管前置；黄色等级则代表警方将以治安检查等手段，由辖区派出所上门检查督促。
同时，“深融系统”还可分类处置风险，将涉嫌犯罪的企业推送给经侦部门进行刑事打击，将涉嫌行政违法违规的企业推送给行政职能部门进行处罚，存在犯罪风险的企业信息能够通过相关应用推送给企业所属派出所，由社区民警上门检查。
攻坚克难，建起网络金融安全“防火墙”
“深融系统”实现了防范关口前移，为群众建起一道网络金融安全“防火墙”，成为警企携手防范金融风险的“深圳样板”。据了解，自今年5月15日正式上线以来，“深融系统”发布相关风险提示602万余次，提醒群众152万人次，有效降低了群众受到侵害的几率。
成绩背后，是这支年轻团队的不懈努力。“从接到深圳市公安局党委部署的攻坚任务以来，团伙成员一鼓作气、紧密配合、分工协作，从不同的部门汇聚在一起，完成系统的建设。”团队负责人之一、深圳市公安局经济犯罪侦查局情报大队大队长方文强对团队成员经历的困难和挑战全都看在眼里。
“责任心”是团队成员讲得最多的一个词。“我觉得对于我来说，工作就是一份责任和热爱。爱一行干一行，钻研进去就会发现很多乐趣。同时，我们的工作也是为了守护市民群众的投资安全，这就让付出变得更有意义。”团队成员、深圳市公安局经济犯罪侦查局情报大队民警潘志坤是个“科技迷”，在系统研发期间，经常因为不分昼夜的加班无法陪伴孩子。
“‘深融系统’还需要不断完善，我们将继续研发、升级，联合多部门、行业共同打造安全、有序的投资环境，守护好市民群众的‘钱袋子’。”张辉如是说。
来源：人民公安报
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