南都讯 记者卢亮随着贸易往来和资金流动的日趋紧密，对粤港澳三地防范跨境洗钱工作提出了更高要求。
10月29日，粤港澳大湾区反洗钱论坛在深圳、香港、澳门三地同时召开，意在粤港澳三地间搭建桥梁纽带，推动优化反洗钱合作和信息交流机制，共同维护金融系统安全。论坛还采用会场间联动方式连线北京会场。
本届论坛由中国平安主办，广发银行协办。来自中国人民银行反洗钱局、中国反洗钱监测分析中心，地方金融监督管理局、证监局，香港财经事务及库务局、香港金融发展局、澳门金管局等金融监管层以及专家学者、金融机构高管为进一步发挥粤港澳大湾区监管协同资源优势建言献策。
南都记者注意到，早在2020年中国人民银行等四部委共同发布的《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》中，明确提出了“加强粤港澳反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管合作和信息交流机制建设”。
势在必行：三地政策不同，反洗钱形势较为严峻
论坛上，相关行业专家提醒，粤港澳三地是我国开放程度最高、经济活力最强的区域之一，也是洗钱犯罪形势最复杂的区域之一。在我国内地、香港、澳门“一国两制、三法域、四法系”的独特背景下，三地反洗钱监管差异如何有效协调，顺畅衔接，以保障粤港澳大湾区金融圈的正常发展与良好运行，助力资源要素的有序和高效流通，无疑是当前亟待解决的问题。
根据公开媒体的数据，大湾区2020年的创造的经济总量是11.5万亿元，它是以不到全国0.6%的面积，创造了我们全国1/9的GDP,金融创新经济发展。这对粤港澳三地的金融监管和金融情报合作的提出了更高的要求。
那么，大湾区反洗钱监测分析工作有哪些更高要求和新挑战？监管机构相关人士举例称，在工作中发现了此前犯罪活动的一些新的变化，比如利用虚拟货币转移赃款，以及利用网络游戏服务平台开展非法汇兑和资金清洗等。犯罪分子试图利用新业态和新手段切断资金链，逃避监测，但是最后都在反洗钱以及执法部门的通力合作下被一一的揭示和打击。
南都记者在论坛上了解到，近年来在粤港澳大湾区建设框架下，包括反洗钱监管合作、案件调查、监测分析、学术研究等多领域已取得了一系列成果。
科技先行：探索构建反洗钱监管合作和信息交流机制
如何深化三地反洗钱合作，构建完善有效的粤港澳反洗钱监管合作和信息交流机制？
来自监管层的人士抛出三个建议：首当其冲是充分运用科技手段推动反洗钱创新。该人士指出，大湾区科技创新在全国区域领先地位，希望大湾区监管部门和金融机构继续发挥改革开放精神，在依法合规、风险可控的前提下，积极探索运用新技术驱动反洗钱工作创新，加大跨境资金异常流动的监测力度，强化跨境洗钱风险识别、预警及防范工作机制。
其次是持续完善粤港澳大湾区反洗钱监管合作机制，扩大粤港澳三地监管部门之间合作的广度和深度。跨境合作包括加强信息共享，联合研判与风险提示，探索更安全有效的数据传递等工作机制。
第三要形成政企多方发力的工作格局。三地的监管部门、金融机构、研发及研究机构各有优势，应该资源互补，凝聚多方合力。
而站在学术界立场，深圳大学党委副书记陶一桃认为，由于市场经济发展阶段的不同，粤港澳三地可能对有些政策的认知和文化的理解可能还有些偏差，因此也需要一种磨合的过程。
深圳经验：为大湾区金融风险管理创新提供思路
作为区域金融中心，深圳又有什么探索经验？平安集团合规负责人兼首席风险官张小璐表示，平安在推动业务稳健发展的同时，始终坚持守正创新，将“强合规、控风险”摆在重要位置，积极响应国家对“三反”工作的战略部署，紧跟监管指导方向。以实际行动支持大湾区反洗钱合作交流，为提升大湾区反洗钱工作的有效性贡献力量。
张小璐解释，2021年，平安集团与中国人民银行深圳中心支行合作，依照国内外最新理论，结合大湾区防范金融风险工作任务,探索完善洗钱风险评估机制，探索出适合金控集团洗钱风险评估的方法论及流程，涵盖境内外专业公司的各项业务活动，为大湾区金融风险管理模式创新提供新思路。
而在参会论坛各界人士的共识中，反洗钱合作是大湾区一体化建设的重要保障。建立健全粤港澳大湾区反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管合作和信息交流机制，并在实践中逐步落实，有利于进一步推动反洗钱跨境合作，提升反洗钱工作整体有效性，对构建我国金融业双向开放与国家治理能力现代化的发展大局有重要意义。
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