“全球反洗钱监管资讯月刊”旨在通过定期收集整理公开信息为大家提供及时的政策讯息，了解全球反洗钱监管信息。
1.法规
发布日期：2021年7月12日
"中国银保监会办公厅关于印发非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知
监管机构：银保监会
中国银保监会修订发布《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》，修订内容集中体现在三个方面：
- 一是强化与《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》的有效衔接。如增加反洗钱、反恐怖融资审查材料，完善股权穿透审查、股东承诺材料要求，明确适用事后报告制的股权变更事项、董事高管任职事项需提交的材料等。
- 二是落实“放管服”改革要求。进一步精简申请材料，如取消营业执照复印件、企业集团登记证复印件、个人信用报告以及金融许可证缴回情况、工商登记注销情况等材料。
- 三是适应监管实际需求。如增加涉黑涉恶审查材料，增加消费者权益保护制度等材料，优化股东会、董事会决议以及离任审计报告等材料。
发布日期：2021年7月23日
"中国人民银行关于印发《非银行支付机构重大事项报告管理办法》的通知—银发(2021)198号
监管机构：中国人民银行
中国人民银行印发《非银行支付机构重大事项报告管理办法》。《办法》要求，支付机构发生风险事件或者突发情况的，应当按照中国人民银行相关规定和本办法的要求及时报告。事后报告事项分为一类事项和二类事项。其中，一类事项包括客户、特约商户或者外包服务机构涉嫌利用本机构渠道从事欺诈、洗钱、非法集资、网络赌博等违法犯罪活动，造成重大影响等7种情况。
发布日期：2021年7月2日
欧洲银行业管理局和欧洲证监会发布适当性最终指引
监管机构：欧洲银行业管理局 欧洲证监会(EBA, ESMA)
欧洲银行业管理局(EBA)和欧洲证监会(ESMA)发布修订后的关于评估管理层成员和关键岗位人员适当性的最终联合指引。指引参考了修订后的第五号资本要求指令(CRD V)和投资公司指令(IFD)中引入的修订内容，以及它们对评估管理层成员适当性的影响，特别关注洗钱和恐怖融资风险和性别多样性评估。该指引明确，根据资本要求指令，评估管理层知识、经验和技能的要求需包括其识别、管理和减轻洗钱和恐怖融资风险的能力，因为这是对管理层成员和关键岗位人员适当性评估的一部分。
发布日期：2021年6月30日
马来西亚央行发布关于货币服务业务部门的反洗钱/反恐怖融资以及针对性金融制裁的政策文件
监管机构：马来西亚央行(BNM)
马来西亚央行（BNM）发布货币服务业有关反洗钱和反恐怖融资以及针对性金融制裁的政策文件（补充文件第1号）。该政策文件规定，根据2011年《货币服务业务法(MSBA》)获得许可的货币服务机构(MSB)可通过电子方式与其企业客户建立业务关系，无需面对面验证。同时，该文件规定了这些持牌货币服务机构在对企业客户实施非面对面验证的准入流程时必须遵守的最低要求和标准。这是为了确保有效和稳健的反洗钱和反恐怖融资控制措施和系统到位，保障货币服务的安全性和完整性。
发布日期：2021年7月26日
阿联酋央行发布金融机构实施定向金融制裁的新指引
监管机构：阿联酋央行(CBUAE)
阿联酋央行(CBUAE)向持牌金融机构发布了关于反洗钱和反恐怖融资(AML/CFT)的新指引，以实施有针对性的金融制裁(TFS)。新出台的指引是对进出口管制物资委员会执行办公室于2021年5月发布的《金融机构和特定非金融行业与职业的定向金融制裁指引》的补充。根据指引的规定，持牌金融机构应制定、实施并定期更新适当的制裁合规计划。合规计划包括稳健的风险评估、筛选流程和员工培训计划。合规计划应适用于包括分支机构、子公司和其他持牌金融机构持有多数股权的实体。
2.咨询文件
发布日期：2021年7月22日
欧盟委员会就反洗钱和反恐怖融资立法方案进行咨询
监管机构：欧盟委员会(EC)
欧盟委员会(EC)在7月20日提交了改革欧盟反洗钱和反恐怖融资(AML/CTF)规则的一揽子立法提案后，现已发布相关文本以征求意见，其中包括：
- 关于制定成员国落实防止将金融系统用于洗钱或恐怖融资机制的新指令，及废除第4号反洗钱指令（将重新制定）的指令的提案；
- 对资金和某些加密资产转移时的附言信息进行监管的提案（重新修订）；
- 关于建立反洗钱和反恐怖融资机构(AMLA) 和修订建立欧洲监管机构 (ESA) 的法规的提案；
- 关于防止将金融系统用于洗钱或恐怖融资的法规提案；
- 关于主管当局通过单一访问点访问中央银行账户登记处的指令的提案。
发布日期：2021年7月23日
欧盟委员会发布关于在反洗钱和反恐怖主义融资框架下适用于使用政府和社会资本合作模式的规则指引的路线图
监管机构：欧盟委员会(EC)
欧盟委员会发布了一份路线图，该路线图与在预防和打击洗钱和恐怖主义融资(AML/CTF)框架内使用政府和社会资本合作(PPP)的适用规则指引有关。该指引的目的是更明确地说明金融情报机构(FIU)应向义务机构提供反馈意见的类型。它还阐明了其他AML/CTF信息应当如何按规则进行交换。欧盟委员会此项提议旨在提高可疑交易和活动报告的质量。
发布日期：2021年7月22日
英国财政部发布关于反洗钱和反恐怖融资审查制度的咨询文件
监管机构：英国财政部(HMT)
英国财政部发布关于反洗钱和反恐怖融资（AML/CTF）制度以及关于2017年《洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》修正案的咨询。该咨询旨在就英国AML/CTF监管和监督制度的系统有效性、如何有助于打击经济犯罪的总体目标，及某些制度特定要素的具体应用和有效性方面收集相关证明材料并征求意见。
发布日期：2021年7月30日
澳大利亚交易报告分析中心就反洗钱和反恐怖融资规则草案进行公开咨询
监管机构：澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)
澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)发布《反洗钱和反恐怖融资规则（AML/CTF规则）》草案并进行公开咨询。该草案建议允许金融机构在客户开户后对客户进行适用的客户身份识别程序。该草案还提议排除在AML/CTF规则中被错误定义为储值卡的某些产品类型。此外，草案将免除对诉讼资助计划和薪酬管理服务付息。
发布日期：2021年7月9日
新加坡金管局就有关宝石和贵金属交易的新反洗钱和反恐怖融资通知进行咨询
监管机构：新加坡金管局(MAS)
新加坡金融管理局（MAS）发布新反洗钱和反恐怖融资通知，对金融机构和可变资本公司实施进一步反洗钱和反恐怖融资措施。为加强防御金融领域洗钱和恐怖主义融资风险，新加坡金管局提议发布金融机构在宝石、贵金属和贵重产品方面开展经营和商业活动方面的新反洗钱和反恐怖融资通知，同时更新MAS现有的相关反洗钱和反恐怖融资制度。
3.报告
发布日期：2021年7月13日
中国人民银行发布《中国数字人民币的研发进展白皮书》
监管机构：中国人民银行
中国人民银行发布《中国数字人民币的研发进展白皮书》。《白皮书》指出，自比特币问世以来，私营部门推出各种所谓加密货币。据不完全统计，目前有影响力的加密货币已达1万余种，总市值超1.3万亿美元。此外，加密货币多被用于投机，存在威胁金融安全和社会稳定的潜在风险，并成为洗钱等非法经济活动的支付工具。这将给国际货币体系、支付清算体系、货币政策、跨境资本流动管理等带来诸多风险和挑战。
发布日期：2021年7月2日
FATF发布关于数据池、协作分析和数据保护的报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组 (FATF)
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了一份关于数据池、协作分析和数据保护的回顾总结。FATF表示数据池和协作分析可以帮助金融机构更好地了解、评估和减轻洗钱和恐怖融资风险。报告指出，可商用的新兴技术能促进受监管实体开展对反洗钱和反恐怖融资更深入的分析。报告同时关注了在不违反国家和国际数据隐私和保护法律框架的前提下，允许金融机构之间进行协作分析的技术。
发布日期：2021年7月2日
FATF发布关于反洗钱和反恐怖融资新技术的机遇和挑战的报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组 (FATF)
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了一份关于反洗钱和反恐怖融资新技术的机遇和挑战的报告。报告强调，新技术可以提高打击洗钱和恐怖融资措施的速度、质量和效率。它们可以帮助金融机构和监管机构以更准确、及时和全面的方式评估这些风险。当通过落实责任和风险为本的方法实施时，新技术和创新产品/服务还可以改善金融包容性，将更多人带入受监管的金融体系，从而加强反洗钱和反恐怖融资措施的有效性。
发布日期：2021年7月5日
FATF发布关于修订虚拟资产和虚拟资产服务提供商标准的审查报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FAFT)
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了一份关于审查修订后的虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASP)标准的报告。该报告考察了自FATF第一次为期12个月的审查以来，司法管辖区和私营部门如何实施修订后的标准。报告还着眼于虚拟资产领域的类型、风险和市场结构的变化。报告发现，大部分司法管辖区在实施修订后的FATF标准方面取得持续进展。其中，128个报告辖区中有58个表示他们现在已经实施了修订后的FATF标准，其中52个管辖区允许VASP，6个禁止VASP的运营。其他70个司法管辖区尚未在其国家法律中实施修订后的标准。这些实施上的差距意味着目前尚缺少全球制度来防止滥用虚拟资产和 VASP 进行洗钱或恐怖主义融资。
发布日期：2021年7月13日
FATF发布塔吉克斯坦反洗钱和反恐怖融资措施互评估后续报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FAFT)
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了塔吉克斯坦反洗钱和反恐怖融资措施互评估的后续报告。报告分析了塔吉克斯坦在解决其互评估报告中所指明的技术合规缺陷方面的进展，并对塔吉克斯坦在三项FATF建议的合规程度进行重新评级。其中R7从不合规升级到部分合规；R16和R35从部分合规升级到大部分合规。目前，塔吉克斯坦在FATF的40项建议中有7项合规，22项大部分合规，但仍有10项部分合规。塔吉克斯坦仍处于强化后续措施中，将持续向欧亚反洗钱和反恐怖融资组织报告其巩固国家反洗钱/反恐怖融资体系的进展。
发布日期：2021年7月13日
FATF发布关于坦桑尼亚反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FAFT)
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了关于坦桑尼亚反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）措施的互评估报告。报告总结了FATF于2019年7月1日至12日实地考察坦桑尼亚反洗钱和反恐怖融资措施的结果。报告分析了坦桑尼亚反洗钱和反恐怖融资体系对FATF40项建议的遵守程度和有效程度，并就应如何加强提供建议。根据互评估报告，坦桑尼亚在FATF40项建议中获得了7个合规、22个基本合规、17个部分合规和9个不合规。
发布日期：2021年7月13日
FATF发布莫桑比克反洗钱和反恐怖融资措施互评估报告
监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FAFT)
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布关于莫桑比克反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告。报告指出，尽管自上次评估以来莫桑比克的反洗钱和反恐怖融资体系有所改善，但仍很薄弱；报告实体在实施预防措施方面需要进行根本性的改进。根据报告，莫桑比克在FATF40项建议中获得了3个合规、7个基本合规、21个部分合规和9个不合规。
发布日期：2021年7月26日
亚太反洗钱组织发布泰国反洗钱/反恐怖融资后续跟踪报告
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织（APG）发布了2021年泰国反洗钱/反恐怖融资第2次强化后续报告。该报告分析了泰国在解决其2017年互评估报告中所指出的技术合规性缺陷方面的进展。根据报告，泰国在解决其互评估报告中确定的技术合规性缺陷方面取得了良好进展，并已对建议2、13、16、19和20进行重新评级。其中，建议2被重新评级为合规，建议16、19和20重新评级为基本合规。
发布日期：2021年7月26日
亚太反洗钱组织发布缅甸反洗钱/反恐怖融资后续跟踪报告
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织（APG）发布了关于2021年缅甸反洗钱/反恐怖融资的第2次强化后续报告。该报告总结了缅甸通过解决互评估报告中确定的技术合规性缺陷并实施自互评估报告通过后、根据FATF建议发生变化的新要求来提高其技术合规性的进展。缅甸已对三项建议进行重新评级，建议22和23均已重新评级为基本合规，建议19已重新评级为合规。现在缅甸有23项FATF建议被评级为合规和基本合规。缅甸将持续加强跟进，并将继续向APG报告其强化反洗钱/反恐怖融资措施的进展情况。
发布日期：2021年7月26日
香港金管局发布第二期《合规科技应用实务指引》
监管机构：香港金管局(HKMA)
香港金管局发布第二期《合规科技应用实务指引》，对通过合规科技协助客户反洗钱与反恐怖融资持续监控的方案进行重点介绍。第二期的实务指引重点放在客户的持续监测主要是因为其在反洗钱和反恐怖融资中的重要性，同时较少应用合规科技。第二期《合规科技应用实务指引》主要内容为：在客户持续监测中常见的挑战和发展，包括应用合规科技解决方案的可能情况和关键考虑因素；银行应用反洗钱和反恐怖融资合规科技解决方案的实务指引；应用合规科技解决方案来管理对客户的持续监测的案例，包括从银行和合规科技供应商的角度成功实施反洗钱和反恐怖融资的关键因素。
4.新闻
发布日期：2021年7月12日
中国反洗钱监测分析中心与卢森堡金融情报中心签署反洗钱和反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录
监管机构：中国人民银行
中国反洗钱监测分析中心与卢森堡金融情报中心完成了《关于反洗钱及相关上游犯罪、反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录》的签署工作。根据该谅解备忘录，双方将基于互惠原则在涉嫌洗钱、恐怖融资及其他相关犯罪的信息收集、研判和互协查方面开展合作。
发布日期：2021年6月29日
亚太反洗钱组织发布2020-2022年联合主席优先事项
监管机构：亚太反洗钱组织(APG)
亚太反洗钱组织发布2020-2022年联合主席优先事项，包括对特定非金融行业与职业的监督以及政府和社会资本合作模式。根据联合主席的优先事项要求，APG 将主要采取数据分析和借调措施开展相应活动。
发布日期：2021年6月21日
美国联邦金融机构审查委员会宣布对银行保密法/反洗钱法审查手册进行更新
监管机构：联邦金融机构审查委员会(FFIEC)
美国联邦金融机构审查委员会(FFIEC)发布了对银行保密法/反洗钱审查手册四个部分的更新，其中包括国际现金与货币汇款报告、货币购买和销售工具记录保存、外国金融账户报告和特别措施。该手册向审查人员提供了评估银行或信用合作社的银行保密法/反洗钱合规计划的充分性及其对《银行保密法》监管要求的遵守情况的说明。
发布日期：2021年7月6日
阿联酋打击洗钱和恐怖融资及非法组织国家委员会寻求加强反洗钱和恐怖融资措施
监管机构：阿联酋打击洗钱和恐怖融资及非法组织国家委员会(NAMLCFTC)
阿联酋打击洗钱和恐怖融资及非法组织国家委员会(NAMLCFTC)举行2021年第五次会议。阿联酋央行行长和NAMLCFTC主席敦促监管机构根据NAMLCFTC提出的指导文件更新其内部程序和系统，以加强公共机构在检查洗钱和恐怖融资方面的作用。会议还讨论了政府和社会资本在反洗钱和反恐怖融资方面的关系，并成立成了一个此项议题的专门小组委员会。
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