办理“信用卡信用提额”，却发现“被购买游戏点币”，银行卡莫名被盗刷……近期，重庆市公安局刑侦总队组织沙坪坝区公安分局和相关警种，成功破获一起公安部督办特大电信诈骗案。
办理“信用卡提额”，银行卡资金却被神秘转走
2017年1月的一天，沙坪坝派出所值班民警接待了沙坪坝某学校的青年教师王老师。王老师报案称，自己正在学校办公，手机接到某银行短信：尊敬的用户您好，您的信用卡已经达到我行的提额标准，可提升5万额度，详情致电010-57xxxxxx。我行将在一个工作日完成调整[xx银行]。
王老师看到正是那个银行的客服电话号码发送的短信，深信不疑。当天下午，王老师就按照短信上预留的信用卡“客服座机电话”打了过去。一位女性接线员接听了电话，按其提示，王老师在电话键盘上输入了银行卡账号、密码，最后输入了验证码。女接线员告诉王老师，信用卡已成功提升额度。几分钟后，王老师接到工商银行消费短信，提示POS支出4998元。自己银行卡上的钱，不翼而飞了。
在去公安机关报案后，为了避免自己的银行卡再出问题，王老师注销了这张银行卡，重新申请了一张新的银行卡。但十多天后，王老师却又出现在沙坪坝派出所的报案前台。他说，自己新的信用卡又被盗刷了，这次更惨，损失了19998元。经查询，资金与上次一样，也进了某银在线备用金账户，用于在某商城购买某款游戏的点券。
某科技公司背后的“老板”
2017年1月13日，就在王老师报警的同一天，重庆市反诈骗中心监测到在沙坪坝区中心区域出现了发送诈骗短信的伪基站，随即向沙坪坝区公安分局进行了通报。经工作，警方很快明确了用于发送诈骗短信的车辆和驾车嫌疑人系30岁的四川人周某，并在其再次作案时将其抓获。
经过对周某讯问，周某承认，他曾在沙坪坝区等地以某某银行名义发送诈骗短信，致使王老师等人被骗，涉案金额21万余元。警方立即围绕周某和受害人的资金流向开展工作，发现受害人的资金在被骗的同时进入了北京某第三方支付平台，在网上购买游戏点券等虚拟货币后，这些虚拟货币又都转入了“北京XX科技有限公司”名下。
警方继续顺藤摸瓜进行侦查，发现这家所谓的科技公司，专门收购用被骗款项购买的游戏点券等虚拟货币，再将这些虚拟货币低价出售。而最特别的是，这家公司还向周某等发送诈骗短信“伪基站”持有人定期支付费用，似乎是在向他们发工资。短短几个月时间，这家科技公司经手的款项金额就达上亿元！
由于案情重大，刑侦总队立即组织沙坪坝区公安分局及相关警种成立了联合专案组，对此案开展侦查工作。
周某还交代，他受雇于一名福建口音的男子，此人网名叫“顺利的老板”，他与这人并不认识，对方只是通过网络告知他每次发送诈骗短信的内容。
“变脸”大王？一特大电信诈骗团伙浮出水面
通过进一步侦查，警方发现，“北京XX科技有限公司”收购的虚拟货币，正是福建人“顺利的老板”出售的，也就是周某的后台老板。周某、“顺利的老板”、北京xx科技有限公司，看似没有直接关系的几方却被一条隐形的线串联着。
办案民警将目标转向了“顺利的老板”所在的福建省龙岩市，但是到了龙岩市之后民警发现，该嫌疑人非常狡猾，具有极强反侦查意识。他与犯罪集团的上下线联系时都使用QQ虚拟身份，同时该虚拟身份经常变换，并与其日常生活所使用的“身份”完全分开，仿佛“变脸”大王，层层面具剥开之后却还是面具。侦查工作似乎陷入了困境。
抽丝剥茧 犯罪集团架构逐渐清晰
经过多方分析研判，专案组调整思路，向北京、陕西、湖北、海南、四川等有类似案件发生的地方派出相应警力，同时，查询了上千万条银行数据，调阅了1000余小时的监控视频，行程达10余万公里……经过民警不分昼夜、历时五个月的艰辛工作，终于明确了以赖某(网名“完美的老板”)、林某某(网名“顺利的老板”)、谢某某(网名“羊”)三人为“上级”，以卢某某、兰某某、伍某某、陈某某等为“话务员”，以林某某、谢某某等为取款人的犯罪核心团伙。
明确了犯罪核心团伙后，专案组没有就此止步，为将该团伙一网打尽，警方对分散于全国各地参与该集团犯罪的外围成员进行了落地查证：提供“一号通”号码及非实名制虚拟手机号的黎某某、王某某；利用车载伪基站发送诈骗短信的高某某、杨某某；专门通过虚拟货币交易转移资金的姜某某、林某某……又经过近半年的侦查，专案组终于摸清了整个团伙的架构，掌握了该团伙大量犯罪证据。至此，一个覆盖全国十余省市、涉及70余名犯罪分子的特大电信诈骗集团浮出了水面。
20余抓捕小组分赴各地 同时收网
鉴于该案犯罪成员众多、涉及地域广泛、涉案金额巨大，公安部将此案列为部级挂牌督办案件。
2017年9月，专案组制定了周密的抓捕方案，向北京、陕西西安、湖北武汉、四川成都、海南儋州、浙江杭州、福建福州、龙岩等地派出20多个抓捕小组。随着专案指挥部一声令下，多地同时收网，共抓获嫌疑人70余人，其中50余名嫌疑人目前已被检察机关批准逮捕。同时扣押了案件相关的作案U盘40余个，非实名制电话卡500余张、银行卡100余张、假冒身份证4张、手机100余部、电脑20余台、伪基站设备5套及涉案车辆7辆。
温馨提示
警方提示，为避免受骗，应仔细核对收到的银行提额信息，伪基站发送诈骗信息的时间非实时北京时间，多数是颠倒的，例如真实时间是2017年3月24日，收到信息的时间往往为2017年3月23日等。如有相关金融服务的需求，应直接拨打各大银行的客服电话，如95588、95533等，诈骗短信中预留的往往是加了区号的客服电话，不能贸然相信。银行不可能通过电话等方式向用户索取验证码，所以不能向对方提供验证码，也不能让对方帮你开通网上银行、快捷支付等。
若发现上当受骗，应立即报案；同时立即致电银行或前往银行网点，查询银行卡开通各种金融服务及信用卡等情况；取消网上银行，或者更换绑定的手机号码等，杜绝再次被盗刷。
法制晚报·看法新闻 记者 王雯雯
通讯员 蒋宇 颜鸿
新媒体编辑 李杰
上一篇
