立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。立陶宛在最近将会成为全球热门金融公司集中的地区。
资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金35万欧元起。在获得牌照批准前,公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金。
董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。
董事要求:必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中,曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。
董事、股东需要递交以下个人文件:
1、个人身份证明文件,如护照;
2、完成中央银行的调查问卷;
3、无犯罪记录公证;
4、学位证明。
公司至少有另外两位的董事局成员,拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景,并在过往五年中,曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。
申请牌照流程:
1、编制公司董事和股东的尽职调查文件,确保他们符合要求;
2、准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资等。
3、客户合同、公司架构图等等;
4、向立陶宛中央银行提交牌照申请,并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);
5、获得执照;
6、注册公司;
7、缴纳资本保证金
申请支付牌照时间约4-5个月