随着科技与时代进步，我们经常能在影视剧中看到关于“洗钱”的描述，有的是某些贩毒大哥为了潇洒地去马尔代夫玩一趟，通过地下钱庄进行境外资产转移。有的是某些贪官污吏通过艺术品收藏买卖等各种各样的骚操作来隐匿非法所得。也有如下这位贪了钱却不敢花的某某处长[思考]。
人民名义中的赵德汉是小官巨贪的现实写照。然而这种方式在小编看来显得low爆了[抠鼻]下面为大家介绍一下目前流行的王者段位洗钱方法有哪些，请大家在日常生活中小心防范，疑似发生以下情况请抓紧联系有关部门进行调查。
虚拟货币洗钱
说到虚拟货币最早可以追溯到70年代。简单来说他是一种利用计算机区块链去中心化技术应运而生的产品，具有货币价值.且资金一旦流入是查不到交易链的，无从得知买卖双方，即使知道洗钱账号，洗钱者咬死也不说账号是自己的也拿他没办法。难道这种洗钱就无法甄别了吗？当然不是本人以反洗钱互联网金融从业者的身份负责任地告诉大家，在你资金流入交易市场的时候是可以通过模型获取的。天网恢恢疏而不漏所以不要存有洗钱的歹人之心。
码商跑分
这类洗钱手法，比较常见，最近几年警方也破获了不少类似案件。总体来说就是利用银行账户，或者第三方支付平台为他人过度资金从而赚取佣金。这种行为统称为“跑分”。面对较高的佣金诱惑，一些总想不劳而获的人就会深陷其中。这种资金快进快出的交易银行在监管方面已经越来越成熟，随着国家反洗钱监管趋势愈紧，类似的手法将会被彻底扼杀。
慈善信托基金
如果资金体量够大，一些挣黑心钱的人会成立慈善信托基金，因为信托基金收益权和所有权是分开的，通俗来说在投资信托基金的时候这些人只负责出资但是所有权不是他们，收益权是他们的。这样即使他们后来出什么事情，他们出来或者子女依然可以享受基金的收益。这种不法收入合法化也是洗钱的一种。
虚假贸易
虚假贸易一般用于跨境资产转移，洗钱人员通过从国外进口不好界定价格的产品，海关也不好对该类产品估值，从而虚报产品价值，将非法资金转移到境外。例如从国外进口一些高端的医疗器械，机械产品，实际的产品价值可能达到一万人民币一个，但却虚假报关将产品价格提高为五万美元甚至更高，从而让洗钱人员钻了空子。以这种差价方式将资金流通到海外联系人账户。海外联系人从中抽佣，帮助洗钱。
自2007年我国出台实施了《中华人民共和国反洗钱法》以来，我国反洗钱从无到有再到慢慢完善，已经在全国金融行业逐渐形成了从业人员人人反洗钱的意识，但是一些地区大众的反洗钱意识还比较淡薄。近日的G20领导人巴厘岛峰会也在宣言呼吁全球加强反洗钱工作。11月17日，2022第二届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十二届中国反洗钱高峰论坛在上海召开，中国人民银行反洗钱局副局长王静在论坛上强调，“强监管、防风险”是当前人民银行反洗钱监管工作的主基调。 面对趋严的反洗钱监管。不仅需要专业人员的盯防更要强化大众对洗钱犯罪的了解，让洗钱无处遁形。望一道同行，让国家金融安全领域的蓝天永远明澈。
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