近几年，虚拟货币行业在全球范围内发展猖獗，去中心化的属性绕开政府监管，给一些违法行为提供了生存土壤，利用虚拟货币开展传销、非法集资、洗钱等犯罪活动层出不穷，严重扰乱经济金融秩序，危害人民群众财产安全。
对此，我国央行、公安部等十部委多次出台政策，明确虚拟货币和相关业务活动本质的“违法”属性，严厉打击“虚拟货币”犯罪活动。
重拳之下，虚拟货币行业陆续在中国大陆地区退出历史舞台，曾经的割韭菜大户——虚拟货币交易所失去了生存空间，纷纷清退国内用户，OTC（虚拟货币兑换服务）被禁止，炒币、比特币、狗狗币…不再是时下热词。整个国内金融市场正在向良性方向发展。
然而，在中国政府监管之外，一些海外金融势力依然从事着虚拟货币相关业务，各种支付、兑换工具为华人用户提供便利，诱导用户继续参与炒币违法行为，这将破坏中国金融市场的安全稳定。
以交易所为例，许多交易所虽然已清退国内用户，但仍保留有中文版页面供大陆以外的中文用户使用，许多用户通过购买海外账号和KYC身份乔装出海。。。。
再看0TC，以往用户出入金的交易所和0TC服务商已被禁止，国内用户大多无法直接兑换USDT，这就从源头遏制了用户了参与非法炒币行为。但是，下面这家易币付，依然为中文用户提供服务，并推出平台担保赔付活动，可以说无所不用其极。。。
不仅如此，各种供用户“出海”的黑色产业链也完整到令人吃惊，各种非法服务，只有想不到没有做不到。
在网络无处不在的今天，虚拟货币的监管依然存在很大的难度。纵观全球监管政策，截至到2021年底，全球已有51个国家和地区对虚拟货币实施了禁令，但仍有一些法外之地让投机者趁虚而入。唯有全球各国统一监管步调，才能让非法活动无处遁形，期待有更多国家联动起来，坚决打击非法虚拟货币及其相关业务。
作为普通群众，我们需要仔细甄别违法行为的花式手段，远离打着新技术旗号的投机犯罪活动，树立正确的理财观念，切莫被各种“高回报”、“高收益”迷惑双眼，保护自己的财产安全。
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