疯狂，史无前例的疯狂！
清查，前所未有的清查！
暂停提现！中国打响第一枪！
1月6日，央行约谈中国最大三家比特币交易平台负责人，启动清查整顿；
1月11日，央行突击现场，调查“火币网”、“币行”、“比特币中国”；
1月18日，第一批检查结果公布：“比特币中国” 超范围经营、违规开展配资业务、“币行”“火币网”未按规定建立反洗钱制度。三大平台立刻关停融资融币；
2月8日，央行扩大清查范围，约谈9大平台，包括中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火。
2月9日上午，央行郑重警告：比特币交易平台违规严重者，将依法关停取缔；
2月9日晚上，比特币中国、火币网、币行发布公告，全面暂停比特币、莱特币提现业务。
三年了，距离央行第一次整治已足足三年，而如今33天就6次出手，强烈的监管态度和坚决的清查决心，前所未有！
刚刚，比特币崩盘了
南柯一梦，镜花水月。
比特币曾经让人多疯狂，现在就让人多神伤。
在创下近9000元的历史新高后，比特币迎来了一轮轮的崩塌，一路跌破5800大关。经过了一波反弹后，今天，比特币又再次闪崩，从7500瞬间跌穿6500，玩家蜂拥踩踏，遍地都是割肉后带血的筹码，惨不忍睹。
比特币这一轮的“疯”来得有些持久。曾经，在2016年，比特币整体涨幅200%，股市、债市、汇市、房市等都在它面前黯然失色，创下的近9000元历史记录，比黄金价格还高。
可是，今天，为什么比特币竟然变得如此不堪一击？
因为央行出手了！
在中国，比特币走到了穷途末路。
从根本上说，比特币是一场庞氏骗局
2008年，比特币由不知名的一位或多位程序员开发而成。这种名为比特币的资产并不具备内在价值，却拥有疯狂波动的市场价格。
比特币本质上并不是货币。货币的本质是信用，法定货币的本质是国家信用，货币的背后必须要有财富对应，有法律保障。但比特币并没有国家信用背书，没有法律保障，它不仅没有财富对应，反而在毁灭财富。
比特币拥有庞氏骗局的全部特征，它要求不断有信徒进入市场推升价格，而这建立在未来会有更多信徒加入的承诺上。所有的人都只能寄希望后面的人高位接盘，而比特币的价值，与所有金字塔骗局的结局一样：零。
按照比特币现在6500的价格，意味着深圳一套小居室抵不上200个比特币；一辆奔驰S500顶配也抵不上150个比特币。
但根本上讲，比特币就是一种货币毒品，它让你在收获了一场财富的狂欢，但其实只是幻梦一场。
更可怕的，是比特币这一看不见摸不着的神秘货币，正在成为肮脏灰色交易的承载者。
在物理学里，有一个概念，叫“虫洞”。据物理学家说，虫洞是宇宙中可能存在的连接两个不同时空的狭窄隧道。如果找到并穿越了虫洞，那么，你可以从一个地方，瞬间进入另一个距离极其遥远的局部空间。
目前看，比特币其实是中国资金外流出境的一个“虫洞”，让大量本来无法流向资金外的资金，通过这条渠道，绕过外汇管制，神不知鬼不觉地跑了出去。而原本，因为中国资本管制和打击贪污腐败，这些资产通过正常的金融途径，是很难跑出去的。
举个例子吧，一般情况下，跨国汇款，会经过层层外汇管制机构，而且交易记录会被多方记录在案。但如果用比特币交易，直接输入数字地址，点一下鼠标，等待P2P网络确认交易后，大量资金就过去了。不经过任何管控机构，也不会留下任何跨境交易记录。
这就是为什么原本价值为零的比特币，在中国会如此火爆的深层次原因：一些投机者看到了人民币贬值预期，于是利用比特币交易实现资金外流。规模之大，使得中国的比特币交易量占到了全世界的90%。
特别是自2015年8月人民币贬值以来，比特币交易量恐怖激增，更说明比特币的幕后真相。
关门打狗，今天，比特币在中国终结了
央行及三大平台公告
昨夜，中国最大三家比特币交易平台，“比特币中国、火币网、币行”发布公告，宣布升级反洗钱系统，全面暂停比特币、莱特币的提现业务。
也就是说，即使你在比特币里有再多的钱，现在也只能是计算机里一串串复杂代码而已，永世不得超生了。
那些正在试图通过比特币进行洗钱和资产转移的非法之徒，经过这一突袭，基本上就是被瓮中捉鳖。
这意味着中国大规模洗钱通道正式崩塌！现在你能从平台拿走的只有人民币，平台内外都能追踪。虽然宣布的只是暂停提现，但是如果找不到解决办法，不排除将无限期延长。
没有一个国家会听任本国资产不受任何监管地外流，更没有一个国家会允许自己的货币发行权受到挑战。
幸好，刚刚央行出手，一场疯狂的赌局结束了！不出意外，央行还将继续清查，第二波、第三波或接踵而至，一个大规模洗钱、大规模资金外流的“虫洞”将彻底被摧毁！
货币面前，请保持敬畏！
同时，中国外汇储备也正式公布，已经跌破3万亿，创六年最低！外汇的减少，将反作用于人民币贬值，更多人会买入比特币无限制兑换美元，将资金转移到全球，恶性循环！数据已证明，自2015年8月人民币贬值以来，比特币交易量恐怖激增。
令人痛心的是：央行约谈的洗钱公告，仅有“币行、比特币中国”将其更新在首页显眼位置，展现出此刻的担当，其余大量平台还放在二级页面的角落里，还在侥幸！
如今第一枪已经打响，央行还在继续清查，不排除第二波、第三波将接踵而至。敬畏货币，合法创新！与其炒作比特币，不如关注背后可以改变世界的区块链。
骗13万人狂卷20亿，虚拟币陷阱
在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织——万福会。
万福会，是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多达60余人。
这场空前规模的“特大网络传销案”是如何骗取13万人的信任，在短短几个月金额就破亿了呢？！
先是理念洗脑：虚拟货币是未来趋势
“今年是虚拟货币发展的元年——这是一种未来的支付趋势。”这是在万福币投资者圈子里流传的一个理念，这也几乎是每一个“万福币”会员被洗脑的第一句话。
再是上市公司引诱：投资移民直接上钩
和自称在多米尼加有座琥珀矿支撑的珍宝币相比，万福币的发起人刘宁显得要“靠谱”得多，他旗下还真有一个上市公司，还有货真价实的纳斯达克代码，因此更具迷惑性。
还有头衔护体：自称是“加州原副州务卿”、总统特别顾问
现在公司上市不是什么难事，怎么样才能取得会员们更大的信任呢？刘宁想到了一个屡试不爽的办法：“我上头有人”！
华人圈骗局一个共同的特点就是用头衔来唬人、用和名人的合影来给自己背书。
最动心的是8倍投资回报率：你动不动心？！
无论上市公司和这些头衔是否真实可信，让投资人更动心的是高昂的回报率！
“大概一年收益率保守估计3倍左右，如果发展的好也可能达到5至8倍。如果投资60万元，可能一年或者两年后就有将近500万元。“他们鼓吹这种投资方式的高额回报近乎不合常理！
更有庞大的线下系统：上面下面“都有人”
在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”，在国内由北至南共有三个片区。
每个片区设置一个项目负责人，每个人手下已发展几千投资人，投资额从5万到10万到几十万不等，而更令人迷惑的是，上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层，只知道上面和下面“都有人”，而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。
这些都是挖得“坑”
随着比特币走红，各种照搬代码、模仿运作的“山寨币”频频出现，其中不乏一些为圈钱而创造出来的虚拟货币。这些山寨币多是一些程序员抄袭比特币的源代码，修改几个参数生成的虚拟货币，他们的盈利模式往往是先制作一款山寨币，然后建立几个社区和聊天群，等到这些山寨币的价格抬高后就出货离场。
投资者要警惕
据调查，现在市面上很多不同类型的“XX币”，大多都仅仅是个幌子而已，就是以奖金模式吸引投资者加入。一场网络骗局，却被包装成互联网金融复利理财投资产品，因此有一定的欺骗性。
投资者要对虚拟货币保持高度警惕。比方说，某“虚拟币”，只是境外地区为了帮助受经济衰退和改革影响的本地居民，引入的一种密码货币，居民参加志愿活动后将获得一定数量的虚拟币，他们可以拿着虚拟币到当地的食品银行领取食物。可是，操盘手将其引入后，只是在赌虚拟币会迅速升值，如果短期内受到兑换压力，则干脆关闭网站，卷款走人。会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。
万福币是2016年2月启动的虚拟货币投资项目，距今仅过去6个月。
据调查，目前该项目在国内由北至南共有三个片区。每个片区设置一个项目负责人，每个人手下已发展几千投资人，投资额从5万到10万到几十万不等，而更令人迷惑的是，上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层，只知道上面和下面“都有人”，而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。
万福币的游戏规则是，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档：
假设按照发展下线最低提成比例10%来算，如果一个下线投资1万元，那么将可以获得10000*(10%+10%)*70%，即1400元的收益。
警方调查发现，刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度，鼓励会员大量发展下线。
为收取、转移传销资金，刘宁安排孟某为其国内代理人，在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日，常德警方在查清“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向后开始收网，先后抓获涉案骨干、代理人、网头60多人，查明传销金额近20亿元人民币！
近日，美国联邦法庭法官对富豪集团的“珍宝币”案作出裁决，美国证监会起诉富豪集团董事长陈力胜诉。
法庭裁定富豪集团董事长陈力和员工等涉案人员违反多项证券法规，非法传销罪名成立，需要承担民事责任；法院对陈力发出永久性禁令；责令其退还非法所得。
天下没有掉下来的馅饼
先给大家简要介绍一下庞氏骗局的起源，创始人是查尔斯•庞兹这个坏人，他是一个意大利的商人，到了美国想用投机的方式来致富。
他在波士顿设置一个投资计划，许诺了高额收益，并表示当时的汇率购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国就可以赚钱。45天竟然达到50%收益，在一年的时间竟有4万美国人购买，可是后来资金链断裂，他还是破产了。
其实庞氏骗局就是这样：利用新投资人的钱来向老投资人支付利息，制造了赚钱的假象，骗更多不懂的人入坑。
类似这样的庞氏骗局还有很多，很多人都怀着侥幸心理，相信自己绝对不会是最后的倒霉者。其实每个人的心态都是这样，相信自己能在它崩盘或跑路前捞上一笔，像百川币、MMM社区最大的难点在于你不知道它何时会崩盘，保住自己的金钱最好的方式还是别去投资。
庞氏骗局怎么辨别？
庞氏骗局往往伴随着一个特征：那就是要不断发展下线，向身边的朋友或亲戚下手。就像传销一样，劝说别人加入下线投资，而真正赚大钱的是金字塔尖的人。
庞氏骗局就像空中楼阁一样，看上去很美好，其实危险重重，虽然没有投入到实业，不管市场是好是坏，它都可以达到很高的收益。那些资金都是泡沫，到一定的程度总会破灭的。
由于缺乏真实的投资，所以只能保持自己的投资看上去很神秘，其实真正的资金流向根本不让你知道。比如卓达集团只提到了暴力是它的生产力，其实他们的业务并不能达到他所描述的收益率，真正做的事是非法吸金。
想要让资金链不断，骗子就会不断吸收新的资金，拼命许诺收益给新用户。世上没有高收益还能承受小风险的事，千万别被骗！
怎么避免掉入庞氏骗局？
高收益往往背后是高风险，比如每月能达到百分之几十。凡是极高的收益，都是为了引诱你入圈套，从而导致更大的损失。高收益等于高风险，从市场的角度来说，凭什么天上掉馅饼一年能本金翻个几十倍呢？往往就是用后来人的钱给了之前的投资人，但是一旦资金链断了或者突然关闭了平台，那你的损失会更大。
举个例子：比如你在人流密集的地方，看到地上有张100元，但是身边没人捡起来，那么这肯定是假的了。这个故事表达了一个道理，看上去诱人，其实这些资金盘都是假的。
自己都搞不懂的项目就别去买了，要了解产品的盈利模式。比如稀有金属或者一些你都搞不懂的金融投资品，买了就被下套了。比如，泛亚资金链断了以后，债权人手上有那些金属也不能变现，造成了更大的兑付危机。还有一些产品打着配资或炒股的称号收益很高，其实营销人员只说了产品的美好，但具体还是要了解清楚再购买。
懂得了解自己的风险承受能力，比如把空余资金的30%投入风险投资里，这样的话，如果亏损也是在自己能承受的范围内。如果把所有的资金都投入，爆发了风险，家庭的压力会很大。中高收益的产品应该只占到小部分，大部分资金求稳，可放在货币基金或银行。
其实做到不贪心三个字，基本就不会有什么大问题了。
骗局为何那么多呢？
你永远叫不醒一个装睡的人，人们对金钱的欲望是无限的，最可怕的是深陷其中，还是不明白自己到底哪里错了。
分析导致骗局那么多的原因主要有4个：
1、骗局，披上金融的外表，更能迷惑人。
2、经济不景气，企业趁机投资取巧，不去做实事，靠骗人赚钱。
3、监管不力，主动不作为，背后利益链。
4、其背后的本质则是人性的贪婪。你贪高利息，人家要你本金。
中国人人人都想发财，人人都想当老板，人人都想当大官！不管什么方式，只要能赚钱就蜂拥而上。
但是，天上绝不会掉馅饼，提醒所有参与者，尽快悬崖勒马，贪心会驱使你跌入万丈深渊的。
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