近期，利用“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”进行非法集资等活动似乎蠢蠢欲动，有死灰复燃之势。为了防范此种风险，日前，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布了关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示。
值得一提的是，BAT也相继发布对于“虚拟货币”的相应解决办法。此前，腾讯查封了包括火币资讯、深链财经等区块链知名自媒体微信公众号；支付宝方面宣布“对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，根据情节坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款”等处理措施；百度也查封了“虚拟货币吧、数字货币吧”等贴吧。
北京大学深圳研究生院副教授雷凯表示，对于利用数字货币进行非法集资屡禁不止的现象，核心问题是信息的不对称，而且“币圈”的漏洞也很多，尤其是像“交易所、项目”，包括这些“币”。
“币圈吧”依旧可以使用
8月26日，名为“数字货币吧、虚拟货币吧”的贴吧已经被封，点进相应名称贴吧提示“抱歉，根据相关法律法规和政策，本吧暂不开放”。
不过记者也注意到，“币圈吧”依旧可以使用，发帖量达到22000多，关注者有4000多人。在贴吧首页，置顶位置的第一条为“吧规”，第二条即是名为“币圈吧广告贴，广告不要乱发，都到这里来”的帖子，而跟帖者所发内容绝大部分为所谓的“币圈项目”。同时，这些所谓的“币圈项目”大多数以“注册送矿机、空投糖果”等噱头吸引投资者，并经常性宣扬“币价翻倍”等虚假事实。此外，贴吧首页还有宣传“币圈群”的，包括项目讨论群、俱乐部、XX币等，以及分享资源的、言传身教的。
这种项目一般都存在庄家操作“割韭菜”的情况，即使是所谓的“上交易所”，也可以拿钱砸进去。
北京大学深圳研究生院副教授雷凯表示，区块链技术在金融领域，例如衍生品方面的技术成熟度并没有那么快，因此，“催生”相关应用有点“拔苗助长”，给一些不良企图的人提供了“可乘之机”。
无独有偶，除了百度以外，腾讯、支付宝也对“虚拟货币”采取了相应措施。
日前，腾讯方面对外表示，部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容，账号被永久封停。被封公众号中，不乏“火币资讯、深链财经、金色财经网、TokenClub”等区块链知名自媒体微信公众号。
此外，蚂蚁金服方面表示，支付宝对于商户涉及虚拟货币交易的，会坚决予以清退；对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，根据情节坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。除此之外，支付宝还会通过各种方式向平台上的用户进行风险防范教育，提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗，认清虚拟货币交易的风险，避免可能遭遇的损失。
监管数字货币是系统工程
日前，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布了关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。并公布了其特征，一是网络化、跨境化明显；二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强；三是存在多种违法风险。
一位“币圈”炒币者表示，之前的项目已经跑路一个月了，他收了几百块钱的币，现在在玩新项目，十几天就已经有了分红，他还热情地想要将记者拉进新项目。
在加了这位币圈人士之后的两个月内，他最少向记者推荐了三个项目、四个微信群。每个项目都有共同的特征，注册送矿机、VIP、分红，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”。每个群里都有一群“托儿”，收币卖币制造热点，并且宣传能够上“交易所”，彼时一定发财。
雷凯表示，对于利用数字货币进行非法集资屡禁不止的现象，核心问题是信息的不对称。项目方想“圈钱”，“炒币方”想一夜暴富，不懂风险，有点“赌博”的感觉，不理性。老百姓对此也不甚了解，需要加强对他们的宣传教育。而且，“币圈”的漏洞也很多，尤其是像“交易所、项目”，包括这些“币”。最开始的比特币，从技术上来说，解决了数字货币最头疼的一个问题，去中心化方式下没有“央行”这样的结算平台的时候，怎么保证一百块钱不花两次。现在很多“币”，实际上达不到技术上的门槛，但是却声称其利用了“区块链技术”，更有甚者搞“空气币”，对于区块链技术，大家还是要分而视之。
他还分析道，如何对“币”定性，怎么分辨真假好坏呢？从技术的角度，第一，现在区块链技术还不成熟；第二，技术一旦成熟，后面可以展望和应用的空间还是非常值得期待的。监管数字货币，是一个系统工程，因为涉及的环节很多，除了宣传和媒体，还包括交易所、项目方，两边可能都要管一管。
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