深度挖掘电诈那些事
揭秘背后黑暗网络
这天下午，重庆的林女士接到一个陌生女子的电话，女子声称，她是研究股票的，会讲授相关知识并推荐股票，并且全程都不收钱。
这让炒股的林女士非常心动，在对方的指导下，进了一个微信群，她发现群里有150人左右，每天上午和下午，在固定的时间点，有所谓的“讲师”，通过语音给大家直播讲课，主要教授一些投资技巧并推荐股票，还会详细地告知买入和卖出的节点。
群内其他成员不断反映自己赚了钱，一来二去，林女士对这位“讲师”深信不疑，甚至还介绍了自己的妹妹入群。
在群里的聊天交流中，这位“讲师”称自己看不惯大户割小散户“韭菜”的行为，一直想无偿贡献自己的力量，集合大家的资源与大户对抗，群成员大都积极响应，想到可以大赚一笔，林女士姐妹也同意。
因为资金量不够，这位“讲师”提出进行所谓“雷霆行动”——就是组织多个聊天群的群友约8000多人炒虚拟货币，虚拟货币赚到钱后，就集合大家的力量去投一支股票，一起赚钱。
于是，林女士姐妹一同参与，通过“讲师”提供的链接下载了一个炒币用的APP，先是少量投入，很快便收获甜头，账面金额增加，提现也很顺利。为此，林女士姐妹对“讲师”和APP的信任度进一步加深，投入金额逐渐超过100万元。
然而，几天后，林女士姐妹操作提现时，却发现账户不能登录了。
随后，林女士姐妹被踢出了该荐股群聊，和所有相关人员断了联系。这时，她们才意识到自己被骗。
热热闹闹的群是假的，一个个跃跃欲试的投资人是假的，APP里不断飙升的数字是假的，只有实实在在被骗走的钱才是真的。
针对不同群体，设计不同剧本，如果你有经济实力，那么骗子就化身投资专家、股票专家引诱你投资；如果你是老年人，他们知道你一辈子省吃俭用，有的还身患疾病，攒下的钱要么是为了养老，要么是为了治病就医。于是他们时而化身名医，时而手握名药、祖传秘方，用一声声问候关爱，把老人的钱卷走。
“王主任”电话录音：
我这里是慢性病普查中心的，今天给您打电话主要是通知您一个消息，就是说我们现在在全国的范围内开展了一个慢性病医疗救助的活动，每个省随机抽取30个名额进行免费用药，帮助您申请成功以后，您以后每个月免费领取上面提供的药物进行治疗。
江苏无锡的金阿婆常年患病，听到这个消息，她选择了相信。接下来，对方又带来了更好的消息，称有一种药物专门针对金阿婆的病，而且可以优惠。
“胡教授”录音：
咱们小球藻的价格全国统一定价是三千块钱，您看咱们家里人能不能承担？
金阿婆表示，由于自己经常吃药，家里早已入不敷出。所以，要她拿出这三千元钱，着实困难。
“胡教授”录音：
经济上有困难是吧，咱们国家出台了一个政策，这个政策的内容是什么呢，凡是咱们农村只要年龄超过60周岁以上，就可以享受咱们国家补贴款一千块钱。
就这样金阿婆陆陆续续给骗子转去了了上万元，而这，本是老人正常的治病救命钱。
包女士和金阿婆都是同一个诈骗团伙的被害人，只是这次骗子虚构出的是养老补贴政策。
这些上当的老年人怎么也想不到，电话那端，苍老蹩脚的声音背后，竟然是年仅20岁出头的诈骗分子。这些人掌握着你的需求，你内心渴望什么到来，他们就突然而至、有备而来。针对大龄单身男女，他们变身完美意中人，似乎能实现你对另一半的所有美好幻想。
上海的金女士就遇到了这样一段看上去甜蜜的网恋
金女士：
他给自己的人设就是一个比较有责任心，比较爱孩子的单身父亲，然后老婆去世，就是一个好男人，包装成一个好男人的形象，会慢慢觉得这个人比较真实 善良，就慢慢放下了戒备。
可是，仅仅维持了七天，对方就露出了诈骗真面目。金女士不仅被骗走90多万元的全部家底，还背负上了200万元的借债。
被害人的一笔笔血汗钱，转瞬间化为乌有，成为电诈团伙的盘中餐。
公安部刑侦局电信网络诈骗犯罪侦查处处长 张军：
诈骗团伙总是会针对不同的群体量身定制诈骗剧本，实际上已经不存在说，哪一类群体是诈骗团伙容易盯上的这么一个猎物实际上是任何一类群体，都有可能成为诈骗犯罪分分子的侵害的一个目标。现在是不分年龄阶段，不分职业。然后等于是不分你是干啥的，总之各个群里总有一套诈骗适合你。
江西省抚州市的彭女士，因为网络交友被诈骗，损失了1400多万元，噩梦般的经历让她不堪回首。
遭遇电诈，不仅仅是让被害人损失钱财，很多被害人原本平静的生活被打破，有的负债累累、妻离子散，更有甚者还失去了宝贵的生命。吉林省白山市的晓雪 20岁，青春的她对生活充满着美好憧憬，她勤奋，有闯劲，自己创业实现心中的理想。然而一次网上申请贷款时遭遇电诈，痛苦不堪中，她结束了美好的生命。在遗书中她这样表达出她的无奈，她的痛苦，她对电诈分子的憎恨。
犯罪集团虽被铲除，可是美好的生命再无法重启。
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张 硕 ：
电信网络诈骗犯罪量大面广，严重侵害了老百姓的切身利益，严重影响了国家的经济安全，对老百姓严重影响人民群众的获得感、幸福感、安全感。近几年电信网络诈骗犯罪警情不断攀升，据我们掌握，电信网络诈骗犯罪的警情占全部刑事警情的46%左右，许多地方甚至超过了50%，个别的大中城市，甚至超过了60%。
一个个悲剧，让人心痛。据统计，仅仅2020年，全国电信网络诈骗案件共造成群众损失353.7亿元，同比增长了68.7%。
守护百姓“钱袋子”，遏制“高位运转”的电信网络诈骗犯罪不容再缓。2021年4月8日，全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议召开，为打击治理电信网络诈骗工作指明了方向。
但是，面对花样百出的犯罪手段，如何打击治理电信网络诈骗犯罪？如何织密反诈防护网？一个个挑战接踵而来。
犯罪手段花样百出
遏制电诈犯罪刻不容缓
炒股被骗百万的林女士姐妹报案后，重庆警方多次奔波往返、辗转跋涉云南、贵州、广东、山东等12个省市，共计抓获犯罪嫌疑人168人。
买药被骗走治病钱的金阿婆，和被骗走养老钱的包女士报案后，江苏警方成立专案组，查出犯罪团伙隐匿在辽宁大连，立即实施抓捕。
网恋被骗走数百万的金女士报案后，上海警方研判资金流去向，很快掌握了犯罪组织下游链条的组织架构，奔赴山西、黑龙江、广东等地抓获多名涉嫌帮信罪嫌疑人，对由此牵出的境外诈骗组织正在开展调查中。
网络交友被骗走上千万元的彭女士报案后，江西警方分赴全国16个省份对嫌疑人实施抓捕，捣毁诈骗窝点4个，犯罪集团7个。
被骗走生命的晓雪，牵出一个涉案金额近亿元的特大跨国电信诈骗团伙。这个团伙藏匿在斐济，吉林警方不远万里将77名犯罪嫌疑人从斐济押解回国。
面对复杂多变的电信网络诈骗案件，国家多部门联合，重拳出击。2021年，公安部建立打击治理电信网络诈骗犯罪领导小组工作机制，派出9个督导组赴27个重点省区市开展专项督导，破获电信网络诈骗案件44.1万起，同比上升37.1%，抓获犯罪嫌疑人69万名，同比上升90.6%，追缴返还群众被骗资金达120亿元，6月至12月实现立案数同比连续7个月下降。
经过对破获案件的梳理，警方发现，长期位居高发类型的诈骗手法，主要有5类，刷单返利诈骗、虚假投资理财诈骗、虚假网络贷款诈骗、冒充客服诈骗以及冒充公检法诈骗。据统计，这五类诈骗手法，常年居于诈骗手法类型的前5位，大概占了全部电信网络诈骗案件的80%左右。
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张 硕 ：
在日常生活中，我们每一个老百姓都擦亮眼睛，能够及时识破这五类诈骗类型，那么可能我们被骗的概率就可以减少80%。
虽然这五类诈骗手法常见，但也更容易被人识破，所以，各种各样隐蔽的诈骗手法开始出现，诈骗手段也不再局限于电话、电脑。
公安部刑侦局电信网络诈骗犯罪侦查处处长 张军：
比如说冒充客服类的诈骗，往往选择的对象叫宝妈群体，也就是产妇，经常是以母婴产品的质量出现问题了为由来实施诈骗。为什么会选择宝妈群体？当过母亲的都知道，一旦知道孩子用的吃的产品出现了质量问题，瞬间就失去了理智。对于骗子的一些套路，就失去了一个基本的判断了，更容易落入骗子的圈套里面。针对老年人就是保健品，冒充老板的目标对象就是财务或者是出纳会计，针对中小学生的主要的犯罪类型，第一游戏装备，第二解除防沉迷程序。
一款名为“成人约爱”的手机软件，男性刚刚点击进去，就会有许多女性的照片映入眼帘，在照片旁边还会显示这名女性与自己所在位置的距离，想要与这里面的女性聊天，就要先充值开通会员。想要关系更进一步，则要充值更高的金额。在后台有设计好的机器人程序，自动向新注册被害人发送想交友、想认识和定位信息等。
沈先生：
因为我是单身，刷到这个交友软件的广告出于好奇，我就根据广告提示下载了，我当时就想能不能通过这个软件找个对象。结果真认识了一个女孩，为了能跟她见面谈对象，不断地往软件充值银币，时间长了我发现不对劲了，我计算了一下发现已经被骗了24000多块钱。
根据调查，警方发现，2019年9月至2020年6月，北京意世智融科技有限公司自行研发“成人约爱”、“香水交友”、“同城探爱”、“聊吧”、“快聊”、“佳人有约”等四十余款交友APP，由推广团队通过一些流量较高的短视频平台推广引流，投放对象是二三线城市的男性，年龄段在30岁以上，推广的内容是美女的照片或视频。
在高流量平台吸引到目标后，诈骗团伙会将被害人引到他们自己设计的APP平台上，当某位男性用户注册后，围绕他的套路就开始了：
在后台，由设计好的“机器人”程序自动向新注册被害人发送“想交友、想认识”和定位信息等，利用虚假美女头像诱惑被害人开通会员。然后通过“女主播”冒充附近用户，以“交友”、“谈对象”为由，引诱男用户充值购买“银币”聊天，主动索要“糖果”、“美味黄瓜”等虚拟礼物。
这些所谓的女主播是软件公司通过自招、工会代招等方式招聘的，由公司相应的技术团队对该女主播进行包装，对女主播进行话术培训，真正的女性注册用户反而会被删除。通过调取后台数据发现一共有443万余名被害人，涉案金额累计达3.5亿余元。据公安部统计，近年来，利用虚假APP实施诈骗犯罪，占到诈骗案件的60%以上。
公安部刑侦局电信网络诈骗犯罪侦查处处长 张军：
看似是一个网页和APP，实际上过程是很复杂的，里边必须要编写源代码，要租用境外的服务器，要有域名的买卖和解析，要有APP的制作，来搭建成这么一个平台。所以针对这种平台，公安机关始终瞄准制作这类平台的一些重点关键环节，不间断的组织开展打击。
打击力度持续发力
诈骗团伙向境外转移
随着对电诈打击力度的持续发力，电诈犯罪，在国内的空间以及生存土壤被大大挤压。不少诈骗犯罪团伙，开始向境外东南亚一带转移。
在湖北孝感警方侦办的一宗大额电信诈骗系列案件中，诈骗团伙的作案目标就是瞄准中高收入人群。被害人的损失金额少则几十万，多则数百万元。警方通过侦查，将犯罪团伙所在地锁定在了菲律宾奎松市。公安部派出工作组赴菲律宾调查，与菲律宾警方合作打掉了这个特大犯罪团伙，整个收网行动被记录下来。
警方进入到窝点后，发现在上千平米的办公区内摆放着近千台电脑，操纵电脑的人大部分来自国内，电脑上显示着他们同时和数名被害人聊天的页面。屋子内，几个架子上摆放着七千多部手机，手机都安装了自动运行的程序，正在进行所谓的“养号”。这次集中行动共抓获中国籍犯罪嫌疑人342人，涉案金额达到数十亿元。
2021年，广东深圳警方通过一起诈骗案件，查出被害人转入到非法投资网站的钱，最后全部汇集到了中缅边境的缅甸一侧。深圳警方立即派专案组赴境外进行调查，与当地警方联合行动，彻底打掉了这个盘踞在境外的涉嫌杀猪盘诈骗的团伙。该团伙体量大，嫌疑人多，层级清楚，分工明确，作案手段专业，共抓获123名犯罪嫌疑人。通过现场取得的证据，核实到国内两百多起“杀猪盘”案件。
据统计，2021年全国公安机关抓获非法出境犯罪嫌疑人4.7万人。
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张 硕 ：
打击是最好的震慑，同时打击也是最好的防范。
公安部刑侦局电信网络诈骗犯罪侦查处处长 张军：
我们要会同相关部门组织开展“拔钉行动”，对于电信网络诈骗的幕后金主、骨干分子要全力进行缉捕，不管犯罪分子是藏在境内还是逃到了境外，坚决将这些“金主”骨干头目缉捕归案！
打防结合 加强预警劝阻 快速拦截止付
除了加强打击，面对电信网络诈骗犯罪，还有一种策略必不可缺，那就是打防结合，加强预警劝阻，快速拦截止付预警。来看广东深圳的一起案例：
深圳市公安局反电信网络诈骗中心接到警情，报案人黄女士称 ，被人冒充老板诈骗了190多万元。
深圳市公安局刑事侦查局四大队民警 王卓莹 ：
尽最大的能力去止付，她是十点多转出去的，十一点钟我们接到了报警，之后我们追踪，最终十几个账号被我们拦到了。
被害人 黄女士：
所以很感谢警察、工作人员，他们接到电话中午也没有吃饭，就一直追查这个事情，真的很感谢！
近年来，多地公安机关逐渐突破原有的建制框架，构建起三级联动作战的合成反诈云体系，加强预警劝阻，对电信网络诈骗案件快接快处，快速拦截止付。2021年全年，各地公安机关坚持打防结合、预防为先，不断提升技术反制能力，全面加强预警劝阻，日均发布预警指令11万条，避免2891万名群众受骗，拦截诈骗电话20亿次、诈骗短信21亿条，封堵涉诈域名网址211万个，紧急止付涉案资金3291亿元。
（来源：天津市反电信诈骗中心）
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