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实物黄金交易所(金价已经很高了,现在还能买吗?不同类别黄金投资适合哪些人群,如何参与?)

2023-04-18 12:50:18 财经资讯 阅读 0

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黄金与人类发展如影相随…

相信大部分人都了解黄金具有一定避险、保值属性,也或许参与购买过黄金饰品或实物金条,但如何通过黄金进行投资、应用哪些渠道,还有不少小伙伴一知半解。

“金价已经很高了,现在还能买吗?”

“都说黄金保值,我也想参与但不知道在哪投?”

金价已经很高了,现在还能买吗?不同类别黄金投资适合哪些人群,如何参与?

本期《新基民入市百问百答》就投资人关心的问题,由“嘉实基金HARVEST FUND”为大家进行专业分享:

首先,参与黄金投资有很多方式。我国投资黄金主要通过:投资金条、投资金币、黄金管理账户、纸黄金、黄金期货、黄金股票、黄金基金等多种方式参与。

那上述类别的黄金投资有何区别?适合哪些人群?如何参与?

实物黄金:看得见,摸得着

实物黄金整体是以实物形式交割的黄金,包括金条、金砖、黄金首饰等。

实物金条可以称为投资性金条,是黄金市场上的基础投资工具,也被称为标金。一般情况下它是通过精炼厂浇铸生产并在上面标明厂名,重量,成色及编号。如中国内地黄金交易市场的标金成色大部分为99.99%和99.95%,它具备避险及相对抗通胀属性;

另外一类就是女生比较了解的黄金饰品,类似金项链、金戒指及黄金饰品,具备装饰及消费品属性。黄金成品首饰具备了品牌附加值、人工及设计费用、工艺等,所以购买黄金饰品的价格包含了当日黄金实时价格、人工费、手工费等费用的总和。所以,黄金首饰本身是一种消费品,并非严格意义上的投资品。

购买实物黄金的优势在于具备一定抗风险能力,但实物黄金的流通性较差,交易周期比较长,必须通过特定的回收场所进行交易。

纸黄金:“虚拟”凭证

纸黄金是一种个人凭证式黄金,又称为黄金单证或黄金存单,投资者需要按银行报价在账面上买卖虚拟黄金,并通过金价走势进行低吸高抛操作,赚取黄金价格波动的差价。投资者的买卖交易记录需要个人预先开立的黄金存折账户。

纸黄金是银行与交易所联合发起的。一般投资者只能通过银行来做纸黄金交易,因此交易地点也是在银行里进行。但每家银行针对纸黄金报价各有差异,会对投资选择和收益产生影响。相对于上述的实物黄金,纸黄金无需通过实物黄金提取或存储,交易更加方便便捷,整体交易的成本及效率也相对较低,适合投资者进行波段操作。

伦敦金:国际现货黄金

伦敦金,因最早起源于伦敦而得名,也称国际现货黄金。目前在国际市场上已有超过300年的历史,它的流通范围也已远超伦敦区域,是目前市场上最热门的黄金投资方式,广为投资者和炒家所追捧。伦敦金以美元标价,以英制盎司为计量单位。黄金报价以道琼斯国际报价为准,主要根据伦敦市场的现货黄金价格。

在市场经济发展规律面前,大部分国家发行的货币都有可能面临缩水贬值的情况,其中有一个或有效规避的方法就是通过将自身的资产流入黄金市场,来实现资产保值。参与伦敦金的投资者需要个人预先开立"黄金存折账户",然后通过“低买高卖,高卖低买”的形式,来赚取伦敦金价格波动的差价,而不必进行实物金的提取。但不足的是金价波动较大,杠杆比例较高,对比实物黄金存在一定风险。

黄金基金:在交易所买黄金

交易所交易黄金基金(黄金ETF)是以黄金为投资对象的ETF,属于实物黄金投资工具。其运行原理为:以实物黄金为投资标的,严格跟踪黄金价格,并且在证券交易所内公开发行基金份额,投资者在基金存续期内可以自由申购和赎回,投资黄金与买卖股票一样便利。

投资黄金基金具备以下几大特点:

其一,因交易行为在证券交易所内交易,受交易所严格监管,且实金由商业银行保管,投资黄金基金更加安全可靠;其二,交易便捷。在交易所内发行交易,投资者通过经纪商即可购买或售出,十分方便;其三:在交易所上市,且通过ETF方式,最大限度地体现了资产的市场价值,透明程度高,但是黄金ETF跟踪现货黄金的价格可能会存在误差。

通过以上投资黄金种类的介绍,我们可以发现黄金具有一般商品和货币商品的双重属性,是一种较为保值避险的良好工具,在国际市场上仍是一种硬通货。但投资者在投资黄金上还要结合自身需求及利弊,找到适合自己的投资方式。

本文源自金融界

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