“系统提示，您已成功退出。”
“叮叮叮……”刚一退出群聊，杨大壮的聊天窗口便开始不停地闪烁着信息。
“兄弟，咋退了？”
群友周周问道。
“哥，不退没办法了，再玩下去我连吃饭的钱都没了……”
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30多岁的杨大壮坐在阴暗的出租屋内，手指飞快地在手机上滑动。几个月前，他上网打牌输了钱，东拼西凑还上后，身上就只剩下不到200块钱。为了防止自己管不住手，他狠了狠心，毅然退出了群聊，决定先解决自己的温饱问题。
其实，这种吃了上顿没下顿、整天为钱发愁的日子，杨大壮已经习惯了。他这个人自小便不是安稳的性子，眼高手低，总是看不上这个，瞧不上那个，最终只能整日在街头巷尾闲逛，从来没有过什么正经工作。平时没钱了，不是跟着朋友打上一两天的零工，就是厚着脸皮找亲戚朋友要。渐渐地，大家也对他敬而远之了。
那么这一次，他打算从哪里“搞钱”呢？
就在他犹豫不决之际，周周就向他抛出了橄榄枝。
“早说是因为钱的事儿啊兄弟！咱这么有缘，我肯定不能看着你犯难啊。这样，你就跟我干吧，现在马上按我说的做，一会儿我就给你打钱。”
“干啥啊哥？”杨大壮追问。其实，这时候他心里还是有些犯嘀咕，他和群里的这个人素未谋面，只是在网上说过几句话。
“跟他干？干什么？累不累？钱多吗？”即便到了这个时候，杨大壮依旧对工作挑挑拣拣。
“特简单！只需要你去办一张手机卡，然后拿着这个卡再去办银行卡，相互绑定就行。至于费用嘛，一张银行卡1000元，如何？”
不需要出力、赚得多、来钱快。这是杨大壮对这个工作的理解。
可普通人在银行办理一张银行卡，只需要10元或20元的工本费，为何有人却愿意购买网上高价销售的他人银行卡呢?事实上，从为网店“炒信到为企业逃税，再到受贿、洗钱，购买别人的银行卡使用，基本上都有些“特殊需求”。可杨大壮并不在乎这些，他所在乎的只是怎么能不费力地赚到钱。
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不过，接下来的“卖卡”之路比他想得要复杂一些——对方要求他使用特定的软件聊天，要求其在约定时间去指定地点交接，需要出差，并提供“售后”。
王厚彦
莒南县检察院第二检察部主任，二级检察官
这伙人非常狡猾，他们交易的过程都是利用一款特殊的软件。这个软件无法截图，且如果有一方删除对话，另一方的对话也将被一同删除。
杨大壮拿着对方打来的钱来到A市，被对方安排住在一个山庄里。“这里卖卡的人有二十多个，负责管理我们的人有五六个。”杨大壮供述说，“我平常就在屋里玩手机，没钱了就跟中介要，有时候二百有时候三百，都是日常开销。”
王厚彦：收卡人利用杨大壮的卡进行诈骗，得来的钱要想通过社交平台转出，就必须启动刷脸服务，由持卡人也就是杨大壮本人进行人脸认证，这就是所谓的“售后”。
2021年2月7日，杨大壮因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被批准逮捕。
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“我是冤枉的，刚开始我并不清楚我的银行卡被用来干什么，只是想到肯定不是干合法的事情……”提审时，杨大壮心虚地辩解道。
杨大壮真的是无辜的吗？根据检察官的调查，事实似乎并非如此。
王厚彦：我们一般认为，犯罪嫌疑人只要认识到上游行为系违法犯罪即可，不要求其具体明知犯罪分子实施犯罪行为的具体内容。
那么，杨大壮能够认识到上游系违法犯罪吗？
王厚彦：首先，本案的交易价格明显异常。收卡人承诺以1000元的价格从杨大壮处购买银行卡和手机卡，远高于成本费用，但经后期调查，收卡人并未足额支付；其次，本案的交易方式也与普通的交易方式明显不同。比如，收卡人在为其办理好银行卡后，为其定机票、火车票、宾馆，并给其食宿费，后又将其锁在屋里不让出去，他还发现和其一样来这里卖卡的人有二十多人、后期需要提供刷脸服务等，所以可以推定，犯罪嫌疑人主观上“应当知道”他人利用其出售的银行卡进行违法犯罪活动。
在种种证据面前，杨大壮沉默了。
2021年5月7日，莒南县检察院以被告人杨大壮构成帮助信息网络犯罪活动罪，向莒南县人民法院提起公诉。最终，杨大壮被判处有期徒刑8个月，并处罚金人民币1万元；追缴违法所得人民币3200元。
低成本、高回报，手法简单，极易传播和仿效……众多“便利”条件下，电信网络诈骗如“病毒”一般，借助不断发展的信息网络，侵蚀着社会的各个角落。
打击治理电信网络诈骗犯罪，必须利剑高悬，雷霆手段。山东检察机关积极参与社会综合治理，立足检察职能，积极履职、主动作为，严厉打击买卖电话卡和银行卡犯罪，同时把“我为群众办实事”实践活动和“断卡行动”相结合，加强防范电信网络诈骗宣传教育，让人们更加安全地享受网络红利，促进网络经济更好发展。
（文中除检察官外均为化名，部分图片源于网络，感谢临沂市检察院、莒南县检察院提供支持）
来源 | 山东省人民检察院（微信号sdjiancha）
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作者：刘璠
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