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银行理财案件(银行理财案件风险排查报告)

2023-05-24 14:27:46 股票知识 阅读 0

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本报讯(通讯员 杨晓俊 记者 江跃中)近日,黄浦警方经过缜密侦查,破获一起针对老年人的诈骗案件。犯罪嫌疑人利用独居老人心理特点,采取日常送礼、假意关心等手段取得对方信任,引诱其转账进行所谓“投资理财”,实则用于个人挥霍,涉案金额共计人民币850余万元。目前,犯罪嫌疑人涉嫌诈骗罪被刑事拘留。

独居老人张阿姨在办理保险理赔业务时,认识了营销顾问开某。开某不仅态度温和、能说会道,业务操作也十分娴熟,很快办妥了理赔事宜,给张阿姨留下了相当好的印象。之后,开某经常邀请张阿姨参加公司举办的旅游活动,一来二去,两人就熟悉了。

2021年1月,开某谎称有个保本保收益的理财项目,年化利率3.15%,极力推荐张阿姨参加投资。张阿姨二话没说就点头同意了。随后的一段时间里,开某以代为操作手机购买理财产品为名,多次将张阿姨手机银行内的250多万元钱款,直接转账至自己的个人账户。

同年8月,张阿姨想出售手头的一套房子,但因为不熟悉房产买卖,便又找到开某帮忙。开某得知此事后可谓“尽心尽力”,找中介、商量价格,忙前忙后,很快就把事情办妥了。张阿姨拿到600多万元卖房款后十分高兴,觉得开某确实是个热心肠的好人,颇为感激。

然而,在开某的眼里,张阿姨的这笔钱已成他的囊中之物。为此,开某又一次编造谎言,以投资理财为由,让张阿姨把600多万元卖房款转账给他。得手之后,开某生活明显阔绰,索性辞掉保险公司的工作,肆意挥霍从张阿姨那里骗得的钱财,先后在某网络直播平台充值近500万元人民币,专门用于给女主播刷礼物等,剩余钱款则用于日常生活开销……

今年3月,保险公司销售人员打电话给张阿姨。在通话过程中,张阿姨了解到开某早在2021年就已离职,而且这家保险公司也从未销售过张阿姨所买的那些“理财产品”。此时,张阿姨才意识到自己上当受骗了,立即向公安机关报案。

黄浦公安分局刑侦支队迅速成立专案组,并组织警力开展侦查,通过询问受害人并调取相关银行流水,及时固定资金投资去向的相关证据。3月17日,专案组通过守候伏击将犯罪嫌疑人开某抓获。

经审讯,犯罪嫌疑人开某对自己虚构投资项目欺骗受害人,骗取巨额资金转账后将钱款用于充值网络平台打赏主播、个人挥霍的犯罪事实供认不讳。

来源: 新民晚报

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