21世纪经济报道记者李德尚玉 北京报道 9月10日下午，湖州融资主体ESG评价模型和数字化系统发布会暨绿色金融研讨会在北京举行。湖州银行作为湖州融资主体ESG评价模型金融机构端的实践代表，发布了湖州银行信贷客户ESG违约率模型与数字化应用系统。
在发布会现场，湖州市委常委、市政府党组成员吴登芬表示，作为全国首批绿色金融改革创新试验区，此次推出的ESG评价系统，为促进绿色金融产品开发、服务定价、政策激励、信息披露等创新和应用提供了方法和工具，有利于进一步引导金融资源绿色低碳化配置，是绿色金融“湖州实践”的又一大突破。
湖州实现全市域ESG评价线上化
据介绍，湖州融资主体ESG评价模型和数字化系统为全国首个区域性ESG评价数字化系统，采用国际通行的ESG可持续投资原则（ESG：环境、社会和公司治理三大因素），有效破解了融资主体绿色认定难的困阻，实现了绿色评价智能化、全量化和价值化。截至目前，全市域共10487家企业获得ESG评分，其中获得绿色认定的有763家企业、124个项目。
ESG评价“湖州模型”共设立环境、社会和治理3个方面，共55个四级指标和95个底层因子，对企业进行综合评价，得到ESG总得分（0-100）。其中，根据碳达峰、碳中和目标，模型着重引入企业碳强度指标。湖州市金融办主任刘一闻介绍道，在ESG模型数字化实现方式上,该系统最具有湖州特色地方在于，该系统依托本地一体化智能化公共数据平台，在环保、经信、税务等17个政府部门、10多个数源系统的支持下，最终实现了100%线上取数，100%自动化计算。
中小企业绿色低碳画像
该ESG评价对中小企业进行绿色低碳画像，多维度客观评价其可持续发展能力，进一步发挥绿色金融资源配置作用，已成为公正转型的重要路径。依托该系统，中小企业可以查看ESG报告，了解自身在环境、社会、治理方面的强项和短板，可对照采取措施，提升ESG表现。该系统支持将评价结果应用到绿色贷款贴息政策、绿色担保费率政策以及部分银行的授信政策，为面广量大的中小企业提供切实的绿色普惠金融服务。
据介绍，ESG评价系统，是湖州绿色金融能力建设工具箱中的重要组成，属于绿色金融公共基础服务，全面向湖州全市域金融机构开放，支持金融机构创新绿色金融产品、开展环境信息披露、加强气候风险管理等。政府负责建立通用版，金融机构在此基础上，创新实践，进行个性化开发。比如，湖州银行依托ESG评价系统，建立信贷客户ESG违约率模型，结合ESG表现和财务数据测算信贷客户履约能力。湖州银行还专门创建了ESG模型的 IT管理系统，“一键”便可获得企业ESG评级和违约率测算结果，为企业能效利用与信贷利率定价的结合及系统量化管理实施资产的低碳化转型提供了技术支持和依据。
湖州融资主体ESG评价模型
具体来看，湖州融资主体ESG评价模型在国际成熟的ESG模型框架基础上，综合考虑银行信贷关键性影响因素，确立四级评价指标体系，从环境影响、社会责任、公司治理三个维度，对企业进行评价。
在环境影响（E）方面。重点评价气候变化影响及应对、自然资源和能源利用等表现。为强化绿色低碳导向，首次将碳排放纳入ESG评价模型中，依托“碳效码”，衡量企业碳排放绩效，有效识别“低碳高效”“高碳低效”等类型。这个企业“碳效码”，是湖州首创的，是对企业碳排放总量、强度以及效能进行综合评价，形成的碳标签。目前，湖州已实现对3600多家规模以上工业企业赋码。据湖州ESG评价相关负责人介绍，此外，还将保险机制引入评价模型。企业投保环境污染责任保险，在保险机构以及第三方机构的服务和监督下，有助于提高环境风险治理能力、改善环境影响。
在社会责任（S）方面。引入公益贡献、员工权益保障、企业社会影响等指标。从生产环境、劳资关系等维度，评估企业对员工权益的保障水平。据湖州ESG评价相关负责人介绍，还设置了“员工多样性”这项指标，企业如有雇佣残疾人，可以提升其ESG表现。为体现“稳就业”的政策导向，湖州ESG评价将“员工稳定性”纳入了评价模型，在经济绿色复苏的过程中，希望企业履行社会责任，稳定社会就业。
在公司治理（G）方面。重点关注公司治理结构、公司治理水平、合规及风险管理等因素。据湖州ESG评价相关负责人介绍，在评价企业创新发展潜力时，采用“发明专利拥有量”“R&D投入”等量化指标来衡量。另外，还引入了发源于浙江的“亩均论英雄”这一综合性效益评价指标，衡量企业高质量发展水平。
更多内容请下载21财经APP
上一篇
