年轻女子接到平台“客服”电话
上百名被害者陷入圈套
民警秘密摸排
及时拆解骗术
2021年2月，四川省南充市公安局嘉陵区分局的民警正在执行一次抓捕任务。此前，警方出动两百余名警力，奔赴湖南、江西等省展开十余场抓捕行动，目标嫌疑人陆续到案。
23岁的尹悦（化名）毕业后，由于学历高、专业好，很快在南充市嘉陵区某医疗机构找到了一份工作。经常熬夜加班的尹悦想要购买一辆新车，缩短上班路上的时间。她东拼西凑攒了七万余元用于交首付，这时，她接到了一通电话。
尹悦（化名）：他说他是某互联网金融平台的“客服”，说我上学时曾经在该金融平台贷过款，要求我把账号注销了，否则会影响个人征信。
因为电话里的“客服”能准确地说出尹悦的姓名、年龄、家庭住址、工作地点、毕业院校，尹悦便没怎么怀疑，按照“客服”的指示，将各个互联网金融平台的额度全部提出，先后转了七八次钱到该“客服”指导的账户。就在此时，“客服”突然下线，尹悦发出的消息石沉大海，之前的联系电话也根本无法拨出，尹悦这才惊觉自己中了圈套，立马报了警。
四川省南充市公安局嘉陵区分局刑侦大队反诈中队中队长 魏丹：到了这个时候，被害人的钱款就已经失去自己控制了，已经转到他们所谓的指定账户，已经被骗走了。
办案民警调查了尹悦提供的线索，通过电话、聊天软件以及银行卡资金流，侦查员串并了百余起类似案件，被害者遍布全国各地，涉案金额上亿元。民警了解到，家住四川省遂宁市大英县的曹东（化名），23岁，也是一名被害者，刚刚大学毕业。
四川省南充市公安局嘉陵区分局刑侦大队反诈中队中队长 魏丹：嫌疑人说根据国家“现在的政策”，国家现在在清理学生校园贷款。
曹东（化名）：因为他（嫌疑人）告诉我是违法的，我如果不注销的话，后面公安机关会找我负法律责任。
为了证明自己所言不假，这名某互联网金融平台“客服”给曹东发来一张相关文件的截图，抬头格式严谨，又有公章加持，这令曹东深信不疑。于是，他给对方汇过去了第一笔钱。
曹东（化名）：第一笔给了700多块钱，给了过后，他就给我原路返回了。然后又让我转入7000元钱作为保证金，才能把账户注销。转了过后“客服”说要再转一笔钱，如果不转的话，之前的钱就退不回来，验资就不成功。
四川省南充市公安局嘉陵区分局刑侦大队反诈中队中队长 魏丹：他在诱导被害人贷款的过程当中，会给被害人不断地洗脑，你在其他平台还有贷款，你要继续把钱贷出来，贷出来之后才能把贷款额度清零，才能达到注销账户的目的。
就这样，曹东从各互联网金融平台借贷中心提取了十二万七千元，全部转入对方提供的“安全账户”。
民警发现，这张“安全账户”截图字迹大小不一，边缘迷糊不清，根本经不起推敲。
侦查员通过对这些“客服”的聊天软件账户进行调查，发现其中有几个账号登录地址显示在海外。
四川省南充市公安局嘉陵区分局刑侦大队反诈中队中队长 魏丹：电信诈骗的几个显著特征就是跨区域、跨时空、跨空间。
同时，民警还调取了被害人银行卡的流水信息，发现他们的钱一转入嫌疑人的银行卡账号后，便会马上转入多张其他银行卡内。但其中有一张卡，每天都有大额的资金流水。更让民警觉得可疑的是，这张卡跟另一些民警已经掌握到的非法银行账户之间，也有转账记录。仅这两三天时间嫌疑人的银行卡流水就有两三百万元。
这张银行卡的户主，疑似与这起诈骗案有关。民警立即查找户主的身份信息。一名叫“王一”（化名）的男子进入到民警的视线。王一，四川省广安市岳池县人。民警顺藤摸瓜，掌握了他的行程轨迹。据调查，王一常年活动于境外。
没过多久，专案组得到消息，王一将于近期回国到老家探亲。民警立即奔赴广安市岳池县进行布控。王一刚回到老家，便被办案民警当场抓获。落网后，王一对涉嫌诈骗的行为供认不讳。
王一告诉民警，自己只有初中文化，没有一技之长。在朋友的介绍下加入了一个所谓的融资平台。因为人比较聪明，干起来得心应手，王一在加入团伙后火速得到金主的赏识。
通过王一的供述，一个金字塔式的诈骗集团组织结构展现在民警眼前。
四川省南充市公安局嘉陵区分局刑侦大队反诈中队中队长 魏丹：管理层负责现场秩序的维护，管理这些作案窝点人员的作息时间、上班的纪律等。财务人员负责提供作案手机、作案的号卡，以及给团伙成员诈骗成功之后提供银行卡。拉手就是负责引流的人员，先拨打电话诱使被害人上钩。
接着就由枪手所扮演的客服上场了，他们有一套专门的话术模板。案件的被害人之所以会如此相信他们，一个重要的原因是他们此前被嫌疑人深度洗脑。
这些成员得手后，组长也会有相应的提成，他们的利益进行了捆绑的。
近年来，随着国内对电信网络诈骗犯罪打击力度的不断加大，一些大的诈骗团伙为逃避打击纷纷出国设立根据地，这为警方的打击行动增加了难度。
四川省南充市公安局嘉陵区分局刑侦大队反诈中队中队长 魏丹：因为这个团伙所选择的作案地点在境外，这些地方跟中国交界，他们出去作案很方便，往往是采取偷渡的方式。
王一在审讯中提供了这样一条线索，团伙里的拉手、枪手、管理层都将在近期陆续回国。警方决定抓住契机，彻底打掉这一诈骗团伙。
半个月后，抓捕小组分别返回四川省南充市，五十余名犯罪嫌疑人被悉数带回。根据民警调查，这些涉案人员最大的不足三十岁，最小的只有二十出头。
2021年11月，四川省南充市公安局嘉陵区分局再次出动95名警力，分别奔赴湖南、江西、云南等省开展抓捕行动。截止到12月2日，共抓获21名犯罪嫌疑人，而此时“豹哥”仍在境外。民警仍然没有放弃对“豹哥”及其他相关犯罪嫌疑人的抓捕。
目前此案件移送审查起诉49人，尚有大量人员在逃，案件正在进一步侦办中。
来源：南充公安、央视影音
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