兴业信托的地产信托项目展期两年，在募资前，该信托投向的地产项目即已融资18亿元，彼时，相关资料显示该项目不得新增其他融资，因此兴业信托发行的该信托或违规
《中国科技投资》张婷 杨永洁
近日，记者获悉由兴业国际信托有限公司（以下简称“兴业信托”）发行的兴业信托-筑地D015（旭辉杭州新塘）集合资金信托计划（以下简称“筑地D015集合信托”）展期两年。多位投资人表示，其并未提前获知展期消息。
筑地D015集合信托最终投向由杭州兴塘置业有限公司（以下简称“杭州兴塘”）开发建设的“滨旭府”项目，而该项目早在2020年即已获兴业银行（601166.SH）18亿元开发贷。值得注意的是，兴业银行向杭州兴塘出具的授信通知书显示，除兴业银行融资外，该项目不得新增其他融资及担保。针对兴业信托在此信托中疑似违规的行为，投资人已要求信托公司召开受益人大会，该会议或将于12月中上旬召开，记者将持续关注该事件的进展。
未经协商展期两年
投资人刘青（化名）向《中国科技投资》记者表示，2021年4月，其通过兴业信托财富经理了解到筑地D015集合信托，彼时财富经理介绍道，“该信托年化业绩比较基准为7.5%-8%，到期一次性兑付本息。”于是，刘青花费230万元认购该信托产品。筑地D015集合信托于2021年4月20日成立，到期日为2022年10月20日。
资料显示，筑地D015集合信托总募集金额为4.55亿元，最终投向位于浙江省杭州市萧山区南秀路与新如路交汇处的“滨旭府”项目，该项目开发商为杭州兴塘，旭辉集团股份有限公司（以下简称“旭辉集团”）、杭州旭辉置业有限公司（以下简称“杭州旭辉”）等为交易对手，即为该信托对赌回购方。企查查股权穿透后显示，杭州兴塘及杭州旭辉由旭辉集团实控。
筑地D015集合信托到期后，刘青见本息迟迟未兑付，遂致电与其对接的财富经理，对方却回复称“自己刚刚收到展期公告”。投资人何伟（化名）亦表示，未及时收到信托公司的展期公告。
*展期公告，图由投资人提供
何伟于2021年4月经圈内朋友介绍了解到筑地D015集合信托，在兴业信托财富经理的指导下，何伟认购了300万元信托产品，其向记者表示，10月13日，财富经理仍承诺该信托产品将正常兑付；至10月21日到期后，财富经理表示还需等待10个工作日。随后，何伟方从朋友处得知筑地D015集合信托已展期。11月2日，兴业信托发布信托计划展期公告，筑地D015集合信托展期两年。
兴业信托出具的临时信息披露公告显示，筑地D015集合信托的交易对手面临融资、销售下滑的状况，导致其流动性进一步紧张。展期公告则显示，兴业信托与交易对手及相关主体已签署系列协议，双方达成展期协议，旭辉集团2022年底还不少于3000万元(已到账1000万元)，2023年底前还不少于5000万元，2024年10月20日前还清余款，且相关债务由旭辉集团承担连带责任保证担保。
北京京都（上海）律师事务所律师江永茜在接受《中国科技投资》记者采访时表示，信托产品未经与投资人商量即展期，并不合规；根据央行、银保监会、证监会等部门联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《资管新规》）第八条规定，金融机构应当按照产品合同的约定确定收益分配方案，及时向投资者分配收益。
《资管新规》第八条指出，金融机构未按照诚实信用、勤勉尽责原则切实履行受托管理职责，造成投资者损失的，应当依法向投资者承担赔偿责任。此外，据中国信托业协会发布的《信托公司受托责任尽职指引》第三十条规定信托公司违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，在未恢复信托财产的原状或者未予赔偿前，不得向受托人收取报酬和费用；第三十一条亦规定，信托公司违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或自己所受的损失，以其固有财产承担。
获18亿元开发贷后再融资
值得注意的是，记者发现，在筑地D015集合信托成立前，该信托产品投向的地产项目已获得18亿元开发贷。2020年，滨江集团（002244.SZ）发布公告称，其参股公司杭州兴塘因项目开发需要，拟向兴业银行杭州分行申请18亿元贷款，滨江集团按股权比例为杭州兴塘提供连带责任保证担保，担保金额为8.82亿元。滨江集团及杭州旭辉分别持有杭州兴塘49%和51%股权。
*筑地D015集合信托地产项目与开发贷项目相同，截图自信托合同及杭州兴塘授信通知书
兴业银行向杭州兴塘出具的授信通知书显示，申请人出具书面承诺书，除兴业银行融资外，本项目不得新增其他融资及担保，项目公司股权、土地及地上建筑物均不得在其他机构融资或再设置其他抵押。然而，筑地D015集合信托信托合同亦显示，该标的项目为“萧政储出【2020】3号地块”，与授信通知书中相对应的内容一致。由此，该信托项目已违反此前开发贷相关规定。
资料显示，兴业信托成立于2009年，注册资本为50亿元，为我国第三家银行系信托公司，兴业银行持有该公司73%股份。针对18亿元开发贷及筑地D015集合信托展期等相关问题，记者致函兴业银行，截至发稿，未获回复。
令投资人不解的是，兴业信托在售卖筑地D015集合信托时，其财富经理并未向投资人提及上述开发贷情况，未尽相关风险告知义务。2018年，中国信托业协会组织制定的《信托公司受托责任尽职指引》第十七条规定，信托公司委托其他机构代理推介时，代理推介机构应充分审核投资人的资格，向投资人详尽介绍信托产品并充分揭示风险。
刘青表示，目前筑地D015集合信托维权群已有70余位投资人，针对兴业信托在此信托中疑似违规的行为及后续信托兑付问题，投资人欲召开受益人大会。最终11月15日，兴业信托发布公告称，同意召开本信托计划受益人大会，具体召开时间、方式等内容将在近期通过临时信息披露另行公告。
*受益人大会召开事由，截图自信托合同
刘青亦向记者透露，信托受益人大会召开时间预计为12月中上旬，但会议的议题由兴业信托拟定，在会上，投资人不可讨论其所通知的议题以外事项。针对筑地D015集合信托受益人大会等后续进展，《中国科技投资》记者将持续跟进。
上一篇
