南方财经全媒体集团研究员 邝晓瑜 广州报道
南财理财通数据显示，截至2022年9月13日，全市场共发行净值型理财产品105528只。其中，一级（低风险）产品占比1.69%，二级（中低风险）产品占比82.48%，三级（中风险）产品占比14.33%，四级（中高风险）产品占比1.16%，五级（高风险）产品占比0.34%。
投资性质方面，固定收益产品占绝对主流，占比92.94%；混合类产品占比6.28%；权益类产品占比0.72%；商品及金融衍生品类占比0.05%。
8月CPI同比涨2.5%，涨幅半年来首现回落
9月9日，国家统计局公布8月物价指数：8月全国居民消费价格（CPI）同比上涨2.5%，较上月回落0.2个百分点。中信证券研究团队表示，8月CPI同比回落而环比转降，PPI同比大幅回落，略超市场预期。未来将聚焦猪周期演变，预计CPI同比将再次冲高，而PPI或将在9月保持小幅正增长，10月可能转负。
一、【南财理财通】股份行理财公司现金管理产品收益排行榜
本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
据南财理财通数据，截至9月8日，在股份行理财公司现金管理类产品榜单中，兴银理财、信银理财、光大理财、平安理财和华夏理财产品跻身行业前十。其中，兴银理财是上榜数量最多的理财公司，共上榜4只产品；信银理财、平安理财各上榜2只产品；光大理财、华夏理财上榜1只产品。
此次，兴银理财和信银理财的产品霸榜前四，上榜产品包括信银理财的“日盈象天天利5号”和“日盈象日日鑫H”，以及兴银理财的“日日新1号”和“兴银添利8号E“。其中，收益率最高的是“日盈象天天利5号”，近七日年化收益达3.496%。
相较于上期发布的同维度榜单（请见关联文章），上榜产品仅在排名和收益率上略有变化。其中，信银理财“日盈象天天利5号”由第二位上升至榜首，七日年化收益率上升68bp；光大理财“阳光碧悦活”由第十位升至第5位；兴银理财“兴银添利宝C”则由第5位降至第7位。
本期课题组以“日盈象日日鑫H”为样本进行分析。
据南财理财通数据显示，信银理财“日盈象日日鑫H”成立于2020年12月16日，业绩比较基准为中国人民银行公布的7天通知存款利率，风险等级为PR1（低风险）。该产品下设B、G、H三类份额。其中，H类份额首次申购金额不低于1元人民币，并以1元的整数倍递增。
在产品收费上，“日盈象日日鑫H”收取销售服务费0.25%/年，托管费0.03%/年，固定管理费0.05%/年，不收取浮动管理费、申/认购费和赎回费。
“日盈象日日鑫H”还未公布二季报。据该产品2022年一季度投资报告，截至3月31日，该产品资产净值总额为62.33亿元，期末产品杠杆率为1.0011。从资产组合来看，该产品68.74%投资于债券资产，16.27%投资于现金及银行存款，11.29%投资于同业存单，拆放同业及买入返售占比3.70%。据南财理财通数据，截至9月8日，“日盈象日日鑫H”七日年化收益达2.723%。
谈及债市策略，中信证券研究团队认为，通胀读数对于长债利率走势的参考价值较低，因此低于预期的8月通胀水平对于债市的利多相对有限。后续需要重点关注金融与经济数据背后宽信用与基本面的修复情况，考虑到地产链需求弱或仍将持续，预计短期内10年期国债收益率仍将呈现震荡偏强走势。
信银投资经理指出，“日盈象日日鑫H”投资标的主要集中在中高等级信用债，不盲目下沉信用资质。央行8月降低MLF和OMO利率，会推动债市整体收益率继续下行。产品组合在保持原有仓位的同时应注意灵活调整产品久期与杠杆以应对市场波动风险。
二、【南财理财通】货币基金收益排行榜
据南财理财通数据，截至9月12日，七日年化收益率排名前三的货币基金分别是“泰达宏利货币B”、“交银天利宝货币E”和“兴全天添益货币B”。
其中，位居第一的“泰达宏利货币B”成立于2014年8月6日，近七日年化收益率为1.9960%，基金经理为周丹娜。最新净资产规模为13.48亿元，较上期环比增加14.66%。
资产配置方面，据2022年二季度报告，该产品所持债券占净资产的比例为88.22%，现金资产占净资产的比例为8.25%。根据2022年二季度统计，持仓比例最高的前三名债券分别是“21国开11”、“21农发11”、“21建设银行CD133”，依次占基金净资产的3.78%、3.77%和3.71%。
作者：邝晓瑜
数据分析师：马怡婷
编辑：周炎炎
实习生：丁欣晴、黄间焕
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