编者按：今年以来，我市公安机关持续开展“断卡”行动，特别是2022年6月24日又开展专项打击“两卡”活动，各级公安民警奋战在打击“两卡”一线，他们顶烈日，战酷暑;抓逃犯，打团伙，取得显著成果。截止7月10日，抓获“两卡”犯罪分子979名，涉案卡782张，打掉贩卖“两卡”团伙23个，刑事拘留438名涉案人员，我市贩卖“两卡”案件同期相比明显下降。现对外发布我市十起典型断卡案例，希望市民能从中引以为戒。
同时警方提示，保管好自己的银行卡和手机卡，千万不要轻信任何人；也希望你不要为了一点蝇头小利出售、出租给他人，以防自己成为诈骗分子的“帮凶”，走上犯罪道路。
诱骗学生为下线，多次诈骗洗钱财
2022年6月，运城市盐湖公安分局反诈中心民警经大数据平台分析研判，发现3·25专案的在逃犯罪嫌疑人解某（男，23岁，无业）新的作案痕迹，民警立即采取行动，最终抓捕解某。2022年初，解某通过传销模式，吸收所谓的“会员”发展多名人员为下线，为赌博平台进行“跑分”洗钱活动，其中大多数为未成年职校学生。3·25专案中逃脱抓捕后，解某依然持续作案，研究新型诈骗方式，躲避公安民警的侦查打击。此次“断卡”行动中，民警在盐湖区某宾馆一举抓获解某及其3名未成年成员，依法缴获尚未启用的新型诈骗设备“娃娃机”7台，成功打击“两卡”洗钱团伙。
利欲熏心蒙双眼，亲朋好友齐卖卡
2021年1月，席某（女）与其男友李某在江苏省无锡市打工，偶遇4名陌生男子，对方称向他们介绍一个“好生意”。根据对方要求，二人分别将自己名下4张、7张银行卡与二人手机密码、微信和支付宝密码及银行卡密码等提供给4名男子，在得知对方用卡进行刷网络赌博流水操作后，非但没有拒绝，反而积极配合对方提供刷脸验证服务，以此获取现金2200元。9个月后，二人回到夏县，将此“赚钱门路”介绍给席某堂弟席某杰（男）和其朋友毛某（男），经由李某联系，将4名陌生男子约在夏县城北菜市场，二人分别出借3张、1张银行卡，在毛某车内通过刷脸验证实施资金转移，二人共获利3336元。近期，夏县公安局反诈中心民警在排查时对席某的数张银行卡产生怀疑，随后立即采取行动，对席某名下银行卡深入分析研判。警方侦查发现，陌生男子利用这些银行卡洗钱诈骗，涉案交易流水共计达266余万元，涉嫌全国各地11起电信网络诈骗案。目前，犯罪嫌疑人已被夏县警方抓获并被采取刑事强制措施。
雷霆出击打“两卡”，三个团伙全被端
自断卡行动开展以来，闻喜县公安局反诈中心民警严厉打击整治非法开办贩卖电话卡银行卡，2022年上半年更是一举侦办3起非法买卖两卡案件，共抓获46名犯罪嫌疑人，涉案银行卡54张，涉案金额共计380余万元。2022年5月，民警通过大数据研判，发现曾有意前往缅甸遭劝返的王某（男，32岁）和从缅北回国的任某（男，31岁）互相勾结，在网吧、酒吧和KTV等地结识未成年人或学生，教唆其在多家银行办卡，利用银行卡为平台洗钱。掌握证据后，闻喜县公安局反诈中心民警集中对16名涉案人员采取收网行动，随后，警方又成功抓获以景某（男，王某曾经的下线）为首的电信网络信息犯罪团伙。6月，受害人翟某栋将自己的姐夫张某峰（男，40岁）押送至闻喜县公安局，报案称：姐夫张某峰借用自己的银行卡洗钱，导致其银行卡被冻结。经侦查，张某峰为无业游民，平时打打零工，偶然机会被人借用银行卡获得报酬。掌握“门路”后，张某峰开始租用亲戚朋友的银行卡进行洗钱活动，以此“赚取外快”。目前，3起案件的犯罪嫌疑人均已被采取刑事强制措施。
利用职务当内鬼，违反法律又缺德
2022年7月，根据国家反诈中心平台线索，临猗县牛杜镇王井村佳云手机店负责人马某（男，汉族），疑似利用工作之便参与电信网络诈骗。经临猗县公安局反诈中心民警深入研判，发现马某以其女儿姓名开办联通公司营业网点，实为自己经营。2021年9月，马某加入一个群聊组织，该群聊是通过利用他人电话卡注册京东、陌陌、SOUL等APP 账号牟利。于是马某利用老年人前来缴费的机会，以更新系统为由哄骗老年人，将手机信息发送给诈骗团伙，对方在两至三分钟内通过验证码完成账号注册。完成后马某将手机内验证码删除，再把手机返还给老年人。马某自认为神不知鬼不觉给诈骗团伙提供了数百个电话号码，而后，马某从每个手机号中获得3—5元报酬。截至警方抓获，马某共获利3134.5元。目前，犯罪嫌疑人马某已因侵犯公民个人信息罪被公安机关抓获。
团伙作案齐“跑分”，警方出动全被抓
2022年5月，临猗县公安局反诈中心成功打掉一个涉案资金流水达1300余万元的“跑分”犯罪团伙。2022年2月下旬，临猗县公安局反诈中心陆续接到国家反诈中心下发20余条断卡线索，民警通过对线索深入研判，发现这是一个疑似为电信网络诈骗提供“跑分”服务的犯罪团伙。2022年以来，该团伙主犯小东北（身份不明）和解某（盐湖反诈中心6月抓捕），以金字塔形式发展下线进行“跑分”，在临猗县发展王某伦、秦某、赵某钊、左某方及张某5名骨干人员，5名骨干又发展14名下线人员。2022年1月至2月，张某驾驶车辆在临猗县范围流动，该犯罪团伙通过电脑和手机银行转账的形式在车上进行洗钱活动。2月底，该团伙因为临猗县疫情防控转移至盐湖区，继续组织13名下线人员在酒店进行“跑分”活动。目前，临猗县反诈中心民警共抓获犯罪嫌疑人24人，依法扣押涉案银行卡10张。
君子爱财取有道，贪图小利而被骗
犯罪嫌疑人刘某本在盐湖区一家烧烤店当厨师，工作期间认识一名外号叫“胖子”的男子，二人互相添加蝙蝠聊天软件好友。之后刘某迫于经济压力想要赚快钱，经“胖子”介绍结识了另一男子“聪聪”。“聪聪”将刘某约在盐湖区某宾馆，让其提供银行卡用于转移赌博资金，答应支付报酬3000元，刘某积极配合并学习“聪聪”教的对应公安机关调查的话术。第二天，刘某前往酒店索要银行卡与报酬，“聪聪”提出再次使用刘某银行卡绑定的手机号与U盾，愿多支付2000元（共计5000元），刘某再次配合。第三天，刘某再次前往酒店，向“聪聪”索要报酬，但其已离开酒店。刘某通过蝙蝠聊天软件联系“胖子”和“聪聪”，二人均未回复。之后，刘某发现自己不但上当受骗没有得到报酬，自己的银行卡也被冻结。经过绛县公安局反诈中心民警侦查，刘某银行卡涉及21起诈骗案，涉及金额达644002元。
翻墙就是越雷一步，卖卡就是违纪犯法
2022年6月，绛县公安局反诈中心民警破获一起涉嫌多地诈骗案。经侦查，2021年10月，犯罪嫌疑人邓某因为网站广告认识陌生“朋友”，通过网络翻墙加上对方社交软件好友，对方告诉他“翻墙”可以挣大钱。他信以为真，对方要求邓某将自己的3张银行卡（工商银行账户、吉林亿连银行账户和交通银行账户）卡号和密码以及短信验证码提供给他，供其为电信诈骗转移涉案资金。诈骗团伙将诈骗资金在3张卡内连续转入转出，又分多笔转给其他账户。资金转移结束后，诈骗团伙告知邓某，为表谢意给他的工商银行账户留了3000元作为好处费。警方查明，邓某的3张银行卡涉嫌7起电信诈骗案，诈骗资金合计209105元。
“两劳”人员不悔过，互相勾结搞诈骗
2022年6月份，芮城警方侦破全市最大一起“两卡”诈骗团伙“跑分”案件，涉案7名主要犯罪分子（董某、张某、陈某、温某、席某、李某、焦某），就有6名是被公安机关处理过的有犯罪前科的人。主犯董某，2020年3月刑满释放后，勾结系列人员，召集自己在狱中认识的陈某、温某和“两劳”人员张某等人大肆收购“两卡”，并将收购的“两卡”提供给境外电信诈骗用于转账。2021年3月，董某在获取融安“跑分”平台后，因大量需要“两卡”，他便积极发展下线人员张某、席某、李某。尔后，他们在社会寻找一些游手好闲、不务正业人员，为其收购“两卡”。在短短一年多时间内，他们发展涉案人员50多名，涉案银行卡73张，涉案资金达6000多万元。目前，涉案的董某等6名主要犯罪嫌疑人已被公安机关抓获。因此案涉及人员较多，范围遍及全国各地，公安机关正在扩大战果。
以黑吃黑报假案，聪明反被聪明误
2022年7月1日，邓某到芮城县公安局报案，称芮城县陌南辖区居民范某涉嫌电信网络诈骗。芮城县公安局反诈中心民警随即展开调查，经查，2021年12月，邓某通过QQ软件认识一个昵称为“苏雨”的女人，对方称自己在菲律宾做“刷单”生意，介绍邓某参与刷单，提出可付流水的7%为佣金。邓某在得知“苏雨”的转账款项为赌博平台流转赌资后，便商定利用打工结识的范某的银行卡为“苏雨”转账。12月30日，他们将范某的邮政卡号提供给“苏雨”，邓某负责联络、接收账号信息，范某负责操作网银和微信，按“苏雨”要求进行收款、转账。当日，范某卡里共收入5笔款项，共计37875元。随后，范某通过微信和信用卡共计转出8000元。让邓某没有想到的是，范某以微信风控、银行账号冻结为由将剩余的29875元私吞，赃款用作日常开销。得知此事的邓某咽不下这口气，以“受害人”身份前来报案。警方侦查后，对邓某和范某分别采取强制措施。
学生取钱露马脚，顺藤摸瓜全落网
2022年6月24日，运城市开展打击“两卡”专项行动，平陆县公安局反诈中心民警立即行动，全力打击买卖两卡行为。6月30日，反诈中心民警发现平陆县常乐镇居民车某（16岁，学生）使用银行卡取出大额现金，立即警觉，展开调查研判。经侦查，车某好友乔某称自己银行卡暂时无法使用，借用车某银行卡转账20000元后取现，乔某再通过烟酒商店将现金转到微信钱包，继而分发给团伙。警方通过调取微信、支付宝账单，发现乔某团伙其余5名成员（员某、朱某、杨某、刘某和马某）。他们通过收取梁某、伊某、李某、李某琦、唐某、牛某等6人的银行卡，为平台“跑分”洗钱。该团伙共利用微信、支付宝、银行卡50余个账户，涉案金额140余万元。7月5日，经过深入研判分析，掌握充足证据后，民警一举将该6人团伙抓获。（吕乃成 王瑞供稿）
来源：运城反欺诈中心
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